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中国财富管理行业用短短十几年的时间,走过了英、美等发达理财市场数十年才走完的由起步向专业化发展转变的路程.
我国财富管理萌芽于20世纪90年代前后,但直到21世纪,我国加入WTO,理财市场才真正开始发展,产品逐渐丰富,进入财富管理蓬勃发展的十年.到2013年,余额宝的横空出世使互联网理财进入人们的视野,人工智能、大数据、云计算技术的发展,给新型投资理财方式创造了无限可能,理财市场迎来混业经营的大资管时代.
在这一发展过程中,始终不变的是投资者对财富保值增值的追求；一直在变的是投资者对产品和服务的选择.面对市场上琳琅满目的理财产品和销售人员天花乱坠的描述,投资者“挑花了眼”,哪款产品收益高,就追逐哪款产品,最终用“切肤之痛”将“投资有风险,入市须谨慎”牢记于心.
那么,问题来了.投资有风险,但总要投才有收益；入市须谨慎,但总要参和才有机会.不能自己做“军师”,那就需要借助专业人士的力量来参和.问题是,应该相信谁?如何才能放心地将手中的资金交给专业的理财顾问打理?
而受过去十多年市场以销售为导向的影响,大部分理财从业者都迫于业绩压力,成了产品推销员,而疏于对金融理财专业知识的学习和个人综合能力的提升,导致如今专业理财顾问匮乏.在投資者完成思想认识的转变,亟须专业理财咨询服务之时,却少有人能满足他们的需求.技术的进步和市场的变化使理财从业者的职业发展走到了十字路口,是继续走以前熟悉的老路,还是承受蜕变的痛苦向专业化道路转型?要如何转?
基于此,《大众理财顾问》杂志自2016年起,依托杂志自身丰富的投资者资源优势,每年针对我国理财人群投资倾向开展调研,形成《中国理财顾问服务发展报告》,以展现我国投资者在投资理财过程中体现出的特点,以及对理财产品、服务都有哪些需求,为广大理财师群体和理财机构做决策时提供参考.
2016年,我们发现,投资者热衷于新产品的追逐,对理财师专业服务的需求并不强劲.2017年,投资者开始回归理性,渴望得到专业理财师的帮助.今年,我们欣喜地看到,投资者对理财的认识更加深刻,对理财师不再“以貌取人”,对其过往业绩不再像以前那么看重,而是更加着重考察能直观反映理财师专业水平的资质证书.
市场在改变,投资者也在不断进步,作为整个市场中提供服务的不可或缺的一环,理财师没有理由不紧跟市场脚步,脚踏实地,真正从专业能力上提升自己,向职业化道路前进.
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参考文献：
1、 理财师教你更牛存款法 “没有一种方法是适合所有的人，找到适合自己的存款办法才会达到收益最大化。”民生银行武汉分行理财经理雷娟表示。记者请招行、农行、民生、光大4家银行。
2、 经济新常态下专业理财师标准是什么 一位称职的金融理财师除了通过严格的专业认证课程考核，取得一个被国际普遍认可的专业资质，还需要具备良好的人品及职业操守。当前，我国宏观经济进入新。
3、 理财师挑选三部曲 如今，投资理财市场异常发达，只要有了一定数额的资产或收入之后，大多数人都会或多或少的参与到投资理财。当然，投资理财作为一项市场经济活动，也有简单。
4、 重新定义理财师 随着货币供给加速和居民财富的积累，我国投资理财行业规模迅速扩大。统计数据显示，截至2016年年底，包括银行理财、信托、保险资管、券商资管、公募基。
5、 优秀理财师服务有温度 技术是由人研发的，但是不能够完全取代人的作用，说到底最终决定因素还是人。我国财富管理市场起步较晚，与国外成熟市场几十年、上百年的发展历史相比，。
6、 成功理财师画像 调查问卷从“基本特征”“主观认知”“客户情况”“职业规划”和“行业看法”5个维度来对此群体进行画像的描述，供理财从业者参考。“成功”的含义有两。