论文网络游戏行业洗钱风险与监管是大学硕士与本科洗钱毕业论文开题报告范文和相关优秀学术职称论文参考文献资料下载，关于免费教你怎么写洗钱方面论文范文。
编者按：网络游戏行业洗钱存在的基本条件是,网络游戏用户身份不真实,网络游戏虚拟货币与法定货币之间的可兑换,以及互联网金融的广泛应用.本文分析了网络游戏洗钱的特点和方式,并提出完善网络游戏行业反洗钱的相关措施和参考意见.
2016年,我国网络游戏用户达到4.17亿户,市场规模达到1800亿元,同比增长30.2%,预计2017年将突破2000亿元.目前,我国已有数百亿元的虚拟货币在网络游戏市场流通,并且按照每年15%～20%的速度增长.随着网络游戏行业市场容量的扩大,洗钱风险不仅理论上而且实践中已经客观存在.由于银行业等金融行业反洗钱监管的加强,新型洗钱方式向反洗钱监管薄弱的领域转移,具有较大市场规模、不受时空限制、尚未纳入反洗钱监管范围的网络游戏行业成为成本低廉的洗钱渠道之一.应当尽快消除这一领域反洗钱监管空白,加强网络游戏行业洗钱模式和可疑交易特征等的研究,有针对性地完善反洗钱监管法律法规,及时堵塞洗钱风险漏洞.
网络游戏行业洗钱的基本条件
通过网络游戏行业洗钱,就是违法所得即洗钱的上游资金通过网络游戏行业掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化.网络游戏行业之所以成为洗钱人或集团利用和青睐的一种渠道,主要因为具备以下几个条件：
事实上存在的网络游戏用户身份不真实.虽然我国等部门规章规定,网络游戏运营企业应当要求网络游戏用户使用有效件进行实名注册,并保存用户注册信息；不得为使用游客模式登陆的网络游戏用户提供游戏内充值或者消费服务,但实际上,我国网络游戏用户身份是通过网络进行认证的,现有的实名只能辨认的真伪,无法辨认是否是持证者本人.另外,网络游戏运营企业由于自身的利益和责任心问题,往往没有严格建立和实施客户身份认证制度,使得大量网络游戏用户的身份不真实,洗钱人很容易冒用他人身份资料进行注册登记.
事实上存在的网络游戏虚拟货币与法定货币之间的可兑换.虽然我国等部门规章规定,网络游戏虚拟货币不可自由兑换成法定货币,仅限于兑换发行方自身提供的网络游戏产品和服务,不得用于支付、购买实物或者兑换其他单位的产品和服务,但由于网络游戏虚拟货币需要用法定货币购买,就有了兑换率,以及在网络游戏环境中具有使用价值,是进行虚拟交易时的一般等价物,在一定条件下具有财产属性,具有一定的价值,那么,只要有需求方和供给方,就有转让和交易的可能.由于非正式“黑市”的存在,网络游戏虚拟货币与法定货币之间的单向兑换变成了实际上的双向兑换.在巨大市场规模和买卖双方都有需求的情况下,出现虚拟货币黑市交易及网上地下“钱庄”是必然的.例如,有些网站提供Q币与人民币的双向兑换,Q币在一定程度上具有了黑市货币性质,可以再和其他游戏币兑换,网上交易平台游戏用户之间虚拟货币及虚拟道具的私下转让更是禁而不止.因此,许多“黑钱”可以通过购买网络游戏虚拟货币,再交易后或者直接兑换成法定货币,实现了隐瞒资金来源目的而“洗白”.
互联网金融在网络游戏行业的广泛应用.洗钱人可以通过网上银行账户、第三方支付、网上交易平台等的连接,实现网络游戏虚拟货币与电子货币或其他虚拟货币的兑换,最终兑换成电子货币或.由于与互联网金融洗钱渠道和方式的组合运用,网络游戏行业洗钱的隐秘性增强,突破了时空限制,资金转移更快速更便捷,通过电脑可以向世界上任何地方进行转移,对资金追踪难度增大,追回的可能性变小,成为洗钱成本低廉的一个渠道.
网络游戏行业洗钱的基本环节和主要方式
洗钱人或集团利用网络游戏行业洗钱,既有网络游戏运营企业、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业或其雇员参与共犯的情况,也有后者不参与的情况.由于我国法律法规还没有规定网络游戏运营企业、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业承担反洗钱义务,这些机构往往对洗钱现象不闻不问,只要未侵害其利益,在内部控制上不会主动识别和阻止异常交易行为,增加了网络游戏行业洗钱风险.
按照洗钱过程要经过置入、培植、融合三个阶段的划分,网络游戏行业洗钱一般要有以下三个基本环节：一是违法所得投入环节.违法所得以法定货币,一般是电子货币的形式购买网络游戏虚拟货币,进入网络游戏行业.这一环节最容易被侦查,违法所得的来源还没有被掩盖或隐瞒.二是网络游戏虚拟货币交易环节.网络游戏货币通过赠予、转让或交易等形式转移到其他用户的账户上,隐藏了身份,掩藏了线索.这一环节会出现可疑交易特征,但难以找到证明犯罪的证据.三是“洗白”资金转移环节.网络游戏货币兑换成电子货币后,通过互联网金融进入洗钱人或集团的目的领域,以合法资金形式出现.这一环节难以追踪,判断是否洗钱犯罪的侦查重点是收益人的身份与违法所得的关系.
在违法所得投入环节,通过购买网络游戏虚拟货币隐瞒、掩盖资金性质的违法所得来源多种多样,其中信用卡欺诈、电脑或手机网上银行资金具有小额、多笔特征的情况比较多.在网络犯罪活动中,有些专门制造木马、钓鱼网站,有些人传播木马、钓鱼链接网上用户信息,有些人专门利用的信息盗窃网上银行资金,然后迅速转入用虚件信息注册的网络游戏账户.也有些人利用玩家盗窃别人网络游戏账户的虚拟货币或道具等,根据中国互联网络信息中心调查数据,61%的网络游戏用户有过虚拟资产被盗的经历.曾发生的案例：部分木马植入到巨人网络游戏公司,由于木马具有隐蔽性,受害者短期内难以发现,通过让网银使用者的电脑感染病毒,伪装并潜伏在用户电脑中,当用户点击进入到网络支付,转入游戏公司进行道具购买和虚拟货币交易时会自动激活,并自动抓取用户交易金额和用户所选择的银行入口,同时将交易订单页面进行改动,直接将资金打入其控制的网络游戏账户.之后,利用注册的多个网络游戏账户,买卖游戏币、道具等进行销赃并换取.
在网络游戏虚拟货币交易环节,使用方式多种多样,并且随着网络技术的发展,网络游戏虚拟货币转移和兑换手段越来越高级.第一种方式是在网上交易平台、社交媒体、聊天工具、地下论坛等发布信息,低价转让网络游戏虚拟货币,换取法定货币.第二种方式是通过网络游戏虚拟货币“倒爷”和中间商等转手,换取法定货币.第三种是运用手段等将网络游戏虚拟货币或道具从一个账户转移到另一个账户,再寻求转让或兑换.第四種方式是在网络游戏中,进行一对一的游戏,故意输赢,实现虚拟货币或道具的快速转移.第五种方式是与网络游戏运营商勾结,操控网络游戏本身,实现虚拟货币买卖.第六种方式是利用网络游戏洗钱.如：2009年上海出现涉及66亿元人民币的网络大案；2010年北京出现涉及21亿元的网络窝案；2012年台州市出现涉及到超过30亿元的网络案等,游戏当中都设计了游戏货币,都会约定游戏货币与人民币的兑换比例,游戏平台内部也设有保险箱功能,玩家可以利用保险箱功能在不同的ID账号内部进行游戏货币的转移.
总结:本论文主要论述了洗钱论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
参考文献：
1、 P网络借贷风险和监管模式 摘要：2013年以来，我国P2P网络借贷平台发展速度较快，有效助推了普惠金融的发展，拓宽了中小企业的融资渠道，但P2P网络借贷平台暴露出平台机构。
2、 我国PP网络借贷行业现状监管 [提要] 自2005年世界上第一家网络借贷平台，到2007年我国出现首家平台，作为一种新型的投融资方式，P2P平台到如今在我国已经取得了快速的发。
3、 监管新规视角看网络借贷行业转型和全球视线 国内网络借贷行业发展现状网络借贷拓宽了金融服务的目标群体和范围，有助于为社会大多数阶层和群体提供可得、便利的普惠金融服务，实现了低成本、高效率。
4、 基于监管视角的小额贷款公司洗钱风险 摘 要：本文重点从出资增资环节、业务经营环节、融资环节、监管机制、内部控制等五个方面分析了小额贷款公司面临的洗钱风险点和洗钱高风险环节，探讨了产。
5、 小额贷款公司洗钱风险与监管建议 摘 要：本文以海东市为例，分析了小额贷款公司经营的基本情况和潜在的洗钱风险，并从将小额贷款公司纳入反洗钱框架，建立健全小额贷款公司反洗钱机制，构。
6、 商业银行POS机套现的洗钱风险管理探析 摘 要：近年来信用卡业务发展迅速，利用信用卡（POS机）套现的案件不断涌现，如何做好商业银行POS机套现的洗钱风险管理是当前一个重要的课题。针对。