论文投顾到财富管理师成长和蜕变是大学硕士与本科投顾毕业论文开题报告范文和相关优秀学术职称论文参考文献资料下载，关于免费教你怎么写投顾考试方面论文范文。
作为一名金融从业者,我可以依托公司平台、机构或专业人士,为客户提供“1+N”服务模式,帮助客户成长,共同做好财富管理这门课.
每个理财顾问对营销理念、财富管理领域的理解,对专业的学习能力等都决定了其能力,进而展现在市场则体现为业务水平的差异.
入行初遇瓶颈,方向在哪里
我是一位来自证券公司的理财顾问.踏入证券行业之初,我的工作进展并不顺利,因为入行时间较短,营销和专业能力较弱.
当时,点对点的营销模式只能带来资产量较小的客户,对于大客户,我并不知道如何开拓和营销沟通.券商客户的关注点多在佣金、荐股方面,专业能力的有限让我无法进入更高层次的圈层.同时,经纪业务的单一性也让我难以涉及更多元的财富管理业务.
这些烦恼一直困扰着我,虽然我可以迅速地掌握证券行业最基础的营销工作,但我一直在思考收入、业务与职业发展到底如何突破,如何转型.
业界常说理财顾问要经历7年以上的牛熊转换.在2010—2017年这7年间,整个金融市场可谓变幻莫测：A股市场经历了大牛市和大熊市——千股涨停、千股跌停的疯狂时期；房地产价格节节攀升；信托行业规模疯狂增长；保险行业大额保单频现,境外保险排队刷卡；私募保壳大战；民间借贷、民间投资公司如雨后春笋般涌现.
这段时间,我沉下心学习专业知识.持续地学习让我时刻保持对业务和市场的敏感度,而这一点对券商人尤其重要.毕竟,与其他理财顾问不同,券商领域的理财顾问更善于深入研究市场的变化,捕捉为客户财富增值服务的业务机会.
2017年,我进入兴业证券私人金融部,这是我职业生涯的重要转折点.兴业证券以系统化、专业化的培训体系被誉为券商界的黄埔军校,我的领导又都是营销领域的精英.这些改变了我的思维和观念,让我看到了自己一直向往的工作状态和职业方向.我知道,这一次方向对了.
兴业证券采用自上而下的投融资一体化业务服务体系,这让我与市场上其他理财顾问在业务和专业层面形成明显差异.在新的平台上,我努力在个人修养和专业素养方面持续提升自己.
方向确定后,差异在哪里
入行以来,我一直在经历专业化学习过程.因为金融创新的速度很快,并且我认为这个过程将一直延续.因此,持续学习对于有专业属性的理财顾问非常必要.与此同时,对于同样有市场属性的理财顾问而言,营销力的培养和训练同样重要.在这方面,我通过公司体系内和体系外的培训学习,以及自身的业务总结来实现进步.长期以来,我平均每天花在客户身上的时间占总工作时间至少超过60%.
我善于发现、归纳和总结每个阶段的业务思路和业务延伸机遇,逐步完善自身的营销体系和营销理念.在开展业务的过程中,我也会不断修正自己的观点.现在,我的业务思路非常清晰.
在获取客户方面,对我而言最有效和最直接的方式是圈层营销.它让我更有效率地发现经济实力雄厚的客户,并深度挖掘客户身边的资源.同时,它能让我真实和全面地了解客户需求,有针对性地提供金融和非金融服务方案,获得客户的信任和专业上的认可.
在经营客户方面,我日常與客户的相处方式是诚实和互相尊重.我们会互相探讨金融方面的知识,在互相理解的基础上进行业务来往.我与他们之间,不仅仅是客户关系,也是朋友关系.与客户建立私人关系,有利于深度挖掘客户的潜在金融需求,在合适的时机进行转化,顺其自然地进入业务角色中.相比对客户的领导力,我更看重客户对我个人品行和专业能力的认可.
在转化客户方面,基于对专业性内容及金融细分领域跨行业的学习和积累,我善于发现公司内部较好的类固收产品,向新客户详细讲解和分析.提供优质产品的同时,我会努力把细节服务做好,保证风控严谨.在完善的客户体验下,客户的委托资金从少到多,业务也更加多元,甚至包括一些定制化产品,进行综合财富管理.
这是一个多因素良性循环的过程,我的诚恳、专业、个人修为和善于寻找合适的契合点,吸引了越来越多的客户.
从差异走向卓越,CWMA再起航
2017年,我有幸参加了CWMA（国际认证财富管理师）培训项目,收获良多.
CWMA与其他培训认证有很大不同,它提供海外财富管理的前沿理论,大大开阔了我的视野.尤为重要的是,这项国际标准的财富管理课程体系提供了综合的、跨领域的财富管理知识与方法.项目师资力量雄厚,完整的课程架构和真实的案例非常接地气,技术落地,干货满满.
作为一名金融从业者,我可以依托公司平台、机构或专业人士,为客户提供“1+N”服务模式,帮助客户成长,共同做好财富管理这门课.这一点,也是CWMA所推崇的财富管理业务模式.对于擅长资源整合的我而言,它再次确认了我的观察和行动方向.
我很欣慰自己在正确的时点学习了CWMA的课程,在这里结识了很多优秀的老师和同学,让自己更加系统地、坚定地朝着正确的职业方向前进.
一名财富管理师应该是充满责任感和良知,兼具原则和独立思考的能力,我们要肩负起客户对我们的信任和选择.随着阅历、圈层、业务、家庭的变化,我越来越感受到时间的宝贵,因此要把时间合理分配到有价值的事情上.
财富管理行业朝气蓬勃.我对自己说：方向对了,剩下的就是努力了.
总结:本文是一篇关于投顾论文范文，可作为相关选题参考,和写作参考文献。
参考文献：
1、 智能投顾智能时代财富管理专家 人工智能、大数据、云计算等高精尖信息技术正在重塑各行各业，人类社会正在步入真正的智能时代。智能时代下，金融行业形态也正在发生翻天覆地的变化，金融。
2、 智能投顾未来是一片蓝海 随着大数据和人工智能的兴起，智能投顾有望转型升级为智能财富顾问，这将有助于个人投资者在做决策时能掌握更加完备的信息，并为个人投资者提供整体性的解。
3、 中国财富管理专业化时代进程加速 2018年，中国财富管理加速进入专业化时代，财富管理机构、理财顾问组织、理财顾问个体若想在这个全新时代绽放光彩，必须深度了解财富管理市场，并重新。
4、 投顾是服务而非产品 美国先锋集团（Vanguard）一系列名为Vanguard Advisor’s Alpha的研究指出，用一个被动指数作为基准衡量投资顾问为投资者。
5、 合作共赢是未来财富管理行业方向 鼓励良性合作，能防止重复建设和恶性竞争，降低资金成本，有助于行业健康发展，同时能保护投资者利益截至2016年底，中国个人可投资金融资产总量已经。
6、 中国财富管理正迎来家族时代 家族财富如何保值增值，家族财产与旗下企业资产的划分，资产的风险分散与家庭、企业的全球化扩展等问题，逐渐成为中国高净值人群考虑的核心问题近几年，。