论文BS模式下银行风险监控信息系统构建分析是适合监控论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文，相关无线监控开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。
[摘 要] 操作风险是银行三大风险中的一种,随着操作风险事件的不断增多,各大银行加强了对操作风险的控制.利用网络信息技术构建操作风险监控信息系统,加强对银行各网点的风险管理和监控,以便及时发现风险并及时控制风险.本文以C银行为例,介绍银行内部操作风险监控信息系统的构建思路以及各功能模块的作用,指出通过该信息平台银行风险管理部门可以实时、全面、集中地监控银行的风险并将操作风险管理工作日常化,同时利用系统分析功能,有效预防和控制风险.
[关键词] B/S模式；银行；操作风险；信息系统
doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2018. 05. 023
[中图分类号] F239.1 [文献标识码] A [文章编号] 1673 - 0194（2018）05- 0054- 02
0 引 言
新常态背景下,金融行业尤其是银行业面临着日益剧增的竞争压力,同时银行还要面对信用风险、市场风险、操作风险等一系列风险.银行的柜面是银行操作风险最容易发生的工作区域,这也是银行操作风险最容易发生、最难以控制、最为集中而且是危害程度最大的工作区域.从国外发生的一些银行倒闭案例可以看出,正是由于操作风险事件的发生才引发了银行倒闭,因此加强操作风险监控,防范操作风险的出现对商业银行的稳健运营显得越来越重要.C银行是在F市的一家商业银行,在全市范围内拥有22个支行以及众多的营业网点,规模在全市商业银行中排名居前,由于规模大,地域分布广,从业员工人数多,这给C银行的管理尤其对操作风险管理带来了极大的挑战.针对C银行的实际情况,笔者利用信息化手段给C银行设计开发了一套基于B/S模式的操作风险监控系统,该系统具备对银行网点风险及时监控、对风险监控信息点遗漏预警、对监控风险信息跟踪分析等功能.
1 系统管理模块
系统管理模块主要由用户管理、机构管理以及风险信息点管理三部分内容构成,该模块的主要功能是针对风险监控信息系统进行初始化工作,录入必要的基础信息.
1.1 用户管理
C银行操作风险管理由分行风险管理部、支行负责人、前台柜员共同负责,分行风险管理部经理负责所有支行及营业网点的风险管理,具有风险控制的最高权限.支行负责人主要针对本支行的操作风险负责,前台柜员是业务经办人员,发生风险的直接责任人.根据需求分析,该系统需要设置三种不同类别的人员及权限.
（1）系统管理员.该角色主要由分行风险部经理来担任,具有整个系统的基础设置权限,包括人员信息添加、权限分配、机构信息管理、风险监控信息点管理、风险监控信息查看、统计分析等.
（2）系统操作员.系统操作员由支行负责人或者营业网点负责人来担任,主要权限是根据每天检查结果录入柜员的每天实际操作情况.
（3）柜员信息.柜员基础信息主要包含银行柜员和风险信息监控点相关的主要工作内容以及柜员的人员信息即工号、姓名和所属机构等.
1.2 机构管理
C银行下属分支机构较多,而且变化情况较大.通过该功能可以在系统中根据实际情况增减下属分支机构的信息.
1.3 风险信息点管理
（1）风险信息点初始.风险信息点是风险监控信息系统中的一个重要内容,直接关系到银行风险控制的整体完善程度.通过该功能可以输入银行要监控的关键风险点.C银行根据上级银行在风险控制方面的要求结合自身的管理,对风险点划分八大类二十个风险点.分别是：①内部账管理,关键风险点包括：重点科目挂账、重点科目监查；②柜面交易,关键风险点包括：票据审核兑付、柜员受理存取 、存折（单）重打；③对公上门服务业务,关键风险点包括：集中办理上门收款、分散办理上门收款、上门取送单；④对账及管理,关键风险点包括：单位对账管理；⑤ 及重要单证管理,关键风险点包括：柜员 管理、柜员单证管理、尾箱管理、自助设备管理；⑥印鉴卡印章管理,关键风险点包括：印鉴卡管理、印章管理、网点大门管理；⑦金库管理,关键风险点包括：金库管理；⑧票据贴现,关键风险点包括：贸易背景真实性审查、贴现票据真实性审查及管理.系统设计时参照会计科目体系,为了便于后续的管理和统计,分别设置风险点代码,风险点名称,明细风险点.系统按照管理要求以及考虑到后续管理精细化的需求,设置了 输入,首先是初始风险大类,然后在风险大类的基础上初始化二级风险信息点,二级风险点下可以再增设 明细.比如C银行的KJ01-KJ15表示一级风险大类,KJ0101表示大类下二级分类,KJ010101表示二级分类下的 明细分类.
（2）监控频率初始.不同风险信息点的重要程度不一样,因此监控频率也有所不同,C银行关键风险点监控频率主要分为：每天监控一次、每七天监控一次、每半月监控一次、每月监控一次.因此在系统设计时增加风险信息点监控频率这一要素,在进行风险信息点初始化的时候,同时录入监控频率信息.通过监控频率的初始设置,系统可以提醒用户按时进行监控和更新风险信息监控的内容.
（3）风险监控预警设置.根据监控频率的要求,对于没有按照要求去执行监控的指标,系统自动以红色标注提示,并弹出警告窗口.
2 风险监控信息点数据录入
C银行分支机构遍布全市各地区,风险监控数据的采集主要由各分支机构的主要负责人完成.不同分支机构的业务种类有所不同,并且机构工作人员的权限也不一样.根据系统管理模塊的设置,对于不同的使用者设置了不同的使用权限,登陆系统的使用者只能录入自身所在机构的风险监控信息.C银行按照内部管理的要求,支行或者网点的风险监控信息数据的录入主要由支行负责人或者网点负责人负责.
风险监控信息点数据录入窗口是系统使用者进行监控数据录入的界面,为了体现风险监控的全面性和完整性,该界面主要设置以下需要录入的信息：监控机构、监控时间、风险点监控是否坚持、执行情况、检查柜员人数、发现问题人数、未整改人数、未执行整改情况简要说明、预计整改完成时间、认定责任人、责任追究情况、网点被检查柜员总人数、网点发现问题柜员总人数.
总结:本文关于监控论文范文,可以做为相关论文参考文献,与写作提纲思路参考。
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