论文基层央行反洗钱工作突围途径是关于本文可作为反洗钱方面的大学硕士与本科毕业论文银行员工反洗钱心得论文开题报告范文和职称论文论文写作参考文献下载。
摘 要：对洗钱犯罪的打击不仅仅可以净化经济环境,同时还可以间接遏制其他犯罪形式的出现.如果能够进一步加强相关法律制度的建设、完善反洗钱工作的协作机制、加强反洗钱队伍建设并调动社会各界人士的积极参和,使犯罪分子的脏钱“无法洗、无处洗”定会使我国反洗钱工作更上一层楼.
关键词：反洗钱协作机制法律
洗钱是经过一系列渠道和手段将脏钱合法化的一种高智能犯罪形式,往往和偷漏税、行贿、黄赌毒等不法交易有着密切联系,对经济的健康运行有着不可估量的影响.履行反洗钱职责是央行的重要工作之一.
反洗钱协调机制和合作机制有待进一步完善.反洗钱工作的顺利进行需要全社会的参和,需要调动全社会的积极性.《中华人民共和国反洗钱法》明确规定中国人民银行是反洗钱的主管部门,但是,反洗钱案件从侦查到破获需要人民银行和公检法等多个部门的共同参和、通力合作.实际工作中,和反洗钱工作相关除人行之外的其他单位参和反洗钱工作的积极性不强,反洗钱工作几乎是人民银行在唱“独台戏”,其他部门只是被动的参和,使得反洗钱主管部门难以及时获得第一手信息,制度的落实缺乏积极性,在没有共同协调的共同工作下,反洗钱工作的合作机制也只是拘泥于形式.
反洗钱手法过的局限无法应对洗钱渠道的多样化.人民银行的只能和权限仅限于针对金融机构洗钱渠道,但是如今小额贷款公司、黄金交易市场和地下钱庄等以逐步成为洗钱的新渠道,而地下钱庄等非法机构不在人民银行管辖范围内,而具有查处权的 机关又不具备专业的反洗钱工作人员,致使很多不法分子成为漏网之鱼.同时,县级支行的权限的限制使得反洗钱工作无法全面展开.一方面.《反洗钱法》明确规定：县支行不具有反洗钱调查权和处罚权.给县域反洗钱工作的调查取证带来一定的困难,使得县级支行的反洗钱工作缺乏必要的法律保障.另一方面,洗钱犯罪行为已经渗透到银行、证券还有保险等各个领域,而人民银行的检查监督的权限仅限于银行机构,由于缺乏必要的法律保障,使反洗钱工作的进行存在很大的片面性.
基层央行反洗钱机构设置尚未到位.笔者在中国人民银行一家县级支行工作,曾和多家县级支行搞过业务交流.有过业务工作交流的所有县级支行反洗钱工作都是有县支行的综合部兼管.在人员配备上都是由一名或两名其他岗位的工作人员兼职.但是洗钱犯罪行为几乎渗透到了金融系统的各个领域,银行、证券还有保险等等.县域反洗钱工作任务越来越大,人员的配备跟不上业务量增大的需求.同时,反洗钱工作人员的相关业务水平无法适应洗钱渠道多样化的要求.洗钱犯罪行为已经渗透到银行、证券还有保险等各个领域,人民银行县级支行的相关业务仅限于银行机构,使得反洗钱工作出现大量死角.
反洗钱工作难以调动全社会的积极性,反洗钱工作长期形成“重监督、轻宣传”的局面.作为反洗钱的主管部门,人民银行在反洗钱工作中几乎只能局限于调查、兼管,难以调动社会各界人士的积极参和.因为洗钱犯罪对社会的危害往往需要一系列的传导过程,表面上看短时间内不会危害到微观经济主体和公民的实际利益,而不受洗钱犯罪危害的微观经济主体和或公民往往对洗钱犯罪往往持一种观望的态度,认为既然对我无害那就没必要、也没责任参和到其中.为了使基层央行反洗钱工作突出重围、打破现有的僵局,经笔者实践工作的总结和分析,建议从以下四个反面入手加以改善：
第一,加强反洗钱协作机制的建立和完善.加强各个反洗钱工作相关部门的对话和协调工作,积极主动的调动社会各个相关部门的积极性.同时加强各个部门协作工作的法规约束,使各个部门均参和到反洗钱工作过程中去.做好各个部门的信息共享工作,公、检、法等相关工作部门均配备专职人员,同时每个单位由指定的工作人员做各个部门的交流和信息共享工作,全面、积极地加大反洗钱犯罪打击力度.
第二,完善反洗钱工作的相关法律,使反洗钱主管部门可以扩大洗钱犯罪的打击面.将多个洗钱渠道的监督、检查、处分纳入法律章程.使对洗钱犯罪的大面积打击有法可依.将小额贷款公司、黄金交易市场和地下钱庄等以及证券、保险等非银行金融机构纳入反洗钱主管部门的管辖,并赋予相关的监督、检查、处分权,逐步实现全社会反洗钱渠道的统一监管和监督.同时、赋予基层央行相应的调查处分权,使得反洗钱工作在县域经济领域可以顺利、全面的展开.
第三,加强基层央行反洗钱机构的设置以及专职工作人员的配备；加强反洗钱工作人员的培训工作,切实提高反洗钱工作人员的业务水品.在县级支行至少配备两名专职反洗钱工作人员,并加强专职工作人员的定期考核和培训,扩大反洗钱工作人员的业务知识面,如证券、保险领域等等.提高对大额可疑交易的检查频率,切实加大对洗钱犯罪的打击的深度和广度.在市级中心支行设立反洗钱工作的检查考核小组,并将对各个洗钱渠道的的监督、检查工作列入日常考核范围.
第四,加强反洗钱工作的宣传力度,调动全社会积极参和反洗钱工作的积极性,打破传统的反洗钱主管部门“重监督、轻宣传”的工作局面.基层央行在加大对洗钱犯罪危害性的宣传,细心讲解洗钱犯罪危害性的传导过程,使微观经济主体和公民充分认识到洗钱犯罪的社会危害性,让社会各界人士意识到洗钱犯罪并不是个和己无关的犯罪行为.对揭发、检举洗钱犯罪的微观经济主体和公民加以适当奖励并严格给予保密,逐步形成“全社会联动”反洗钱的积极局面.同时,对配合大额交易调查的微观经济主体和公民给予公开嘉奖.让全社会各界人士认识到支持反洗钱工作的光荣性.
（责任编辑：杨辉）
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