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在亚州,家族办公室正成为家族企业打理、财富传承的重要途径.家族办公室对于家族,不局限于投资功能这么简单.在私人财富管理业高度发达的瑞士,越来越多迹象表明家族办公室的主要功能集中在人力资源管理上.
从传统意义上来讲,家族办公室多在欧美地区盛行,尤其是瑞士,因其得天独厚的自然环境、 友好的法律税务体系和悠久的金融传统,更是催生了众多家族办公室.相比之下,多数亚洲富豪们较愿意将财富投入企业运营,扩大再生产,向建立企业帝国之路迈进.因此,家族办公室在过去的亚洲并不受重视.
近年来,这一现象出现了诸多欣喜的变化.一些接受过西方教育且以科技互联网行业发家的新晋年轻富豪们,为富豪之列融入了新鲜血液.和老一辈相比,他们积极参和金融服务项目和金融投资,多样化且逐步升级的需求同样也使他们更乐意接受专门帮助家族企业打理财务和家庭事务的家族办公室.此外,经济市场上诸多因素成为近年亚洲家族办公室发展的有利条件.
谁垄断了亚洲家族办公室?
得益于高速增长的经济及活跃的资本市场,过去20年间,亚洲超高净值人群数量急剧上升,中国首当其冲成为全球富豪数量激增的主要力量.根据2014年财富报告,2003年至2013年间,中国净资产超过1亿美元的人数增长了116%,约占亚洲整体增长的1/3.
根据INSEAD全球私募股权投资举措和瑞士独立私人银行Pictet发布的报告《亚洲家族办公室的体制化》,2008年时亚洲家族办公室总数约为50家,到2012年,已升至近200家.但和美国（3000家）和欧洲（1000家）相比,该数字仅是欧美国家的5%.数据表明,亚洲家族办公室仍在起步阶段.
在过去的十多年间,超过75%的亚洲家族办公室位于中国香港和新加坡,这两地由于优惠的税收制度也几乎垄断了亚洲家族办公室业务.但不可否认的是,随着中国内地经济的急速发展和随之而来的新富家族的产生,北京已然成为亚洲家族办公室的下一个聚集地.
值得注意的是,家族办公室是家族事务打理、传续财富的重要途径,在亚洲,然而只限于管理家族财富和企业诉求的一部分.总的来说,亚洲家族财富发展还在初期,家族们还未对内部传承管理形成有效机制.因此,对于家族来说,要宏观把控全局并在管理层面上建立清晰及贯彻的优先顺序十分重要.
家族办公室发展三阶段
报告研究发现,近年来亚洲SFO（单一家族办公室）呈现从发展初期到中期的逐步规范的转变,办公室的业务模式初具雏形并且家族的掌控力甚强.由于继承者们的需求及想法也在家族办公室中越来越弥足轻重,因此在亚洲,家族治理和全局规划的方式来有效打理家族财富更为关键.
据介绍,在初期阶段,家族办公室鲜有制定决策的流程,家族财富管理以资本升值为导向,决策方向通常由一代财富缔造者主导.“家长集权制”是家族办公室初期阶段的另一标志,其大小事宜均由“家长”决定,风险意识薄弱.
到了中期阶段,家族办公室则具备一定的投资流程,也给家族业务的打理带来一定的益处.专业投资人士的参和将直接降低投资风险和资产集中度,在资本升值和保全之间有所权衡,预期收益浮动变窄.此外,中期阶段的权利管理更加合理,拥有较详细的治理架构将会减小未来几代之间的冲突,并能客观公正地吸引内部及外部人才,在“一代”外分享决策权.这一阶段的家族办公室倾向于避免集中于传统投资组合,更注重投资跟自身业务不相关的资产.他们对个案做投资风险评估,通过分散投资来降低风险.
高级阶段的家族办公室拥有专业的资产管理人,家族办公室可以有序运营,并具备统治架构和由专业投资者（其中一些可能为家族成员）主导的投资流程.由于资本的保全及收入成为第一要义,收益率的区间将进一步缩紧.更高级的家族办公室可能会在特定投资领域培养出专长并从其他投资者那里募集基金（通常是通过多家族办公室架构）.目前,瑞士家族办公室的发展大多处在中级及高级之间.
瑞士为何深受高净值人群欢迎?
尽管疆土面积不大,瑞士境内已有300多间家族办公室.这可绝非巧合,瑞士稳定的经济政治环境、领先的法律体系、极具吸引力的税务制度、深厚的金融服务业和私人银行业传统,以及风景优美的自然环境,富足的生活条件,都是滋养家族办公室的沃土.尤其是法律,瑞士的法律重视自由、隐私及个人财产的保护,外国居民的财产和瑞士本地居民的财产被相同对待,这对高净值人群来说是极大的欢迎.
除此之外,近年间,瑞士还在货币、原材料交易以及基金管理等方面饱受赞誉.瑞士法郎近年来也持续升值,长期以来一直是被国际认可的避险货币.多种因素共同作用使得瑞士成为世界上提供最好金融和投资管理服务的地方之一.地域也是选择家族办公室时的重要因素,因此,在越来越盛行的家族财富管理领域, 瑞士当属世界首屈一指.
对于发展已向成熟期迈进的瑞士家族办公室来说,面对富人日趋多元化的需求,他们正力求在服务上完善并更快地迎合其需求： 由过去偏向在财务管理方面的服务,到力求满足富人在人力资源的范畴,例如家族传承、保持家族和谐、家人健康、家族声誉和形象管理等多方位的需求.
家族办公室在瑞士的发展仍面临着多方面的挑战.如国际法律和税收改革,被视为瑞士MFO（多家族办公室）在21世纪面临的主要挑战.一方面,严苛的法律税收环境使得他们在推销服务方面更加复杂；另一方面,这些不确定性给客户在咨询服务和投资管理服务的过程中加大了难度成本.
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参考文献：
1、 如何在美国建立家族办公室 Carol Pepper前洛克菲勒家族办公室经理我很荣幸参与这次峰会，并从远道而来的中国嘉宾的分享中学到很多。为什么现在家族办公室这么流行，这。
2、 俄罗斯寡头家族财富外患内忧 仅在2014年12月的卢布大幅贬值中，俄罗斯最富有的20人资产缩水100亿美元，而2014年全年资产缩水620亿美元寡头是20世纪90年代俄罗。
3、 独生子女家族传承调查 调查数据显示，有近7成的独生子女接班人在完成正规教育之后直接进入家族企业工作，仅有3成左右的接班人有外部锻炼经历。可见，在子女唯一的情况下，企业。
4、 如何传承和革新一个越南餐馆家族难题 家族企业的传承一直困扰着我们。哪怕只是一家家族经营的小餐馆，如何从上一代传给下一代也很棘手小型家族企业面临的挑战集中在复杂的家族关系，包括第一。
5、 中国财富管理正迎来家族时代 家族财富如何保值增值，家族财产与旗下企业资产的划分，资产的风险分散与家庭、企业的全球化扩展等问题，逐渐成为中国高净值人群考虑的核心问题近几年，。
6、 特朗普后的亚洲 三方委员会（Trilateral Commission。由政治和商界领袖、记者和学者组成）最近召开了会议，许多人担心美国在亚洲领导力的衰落。目前。