论文构建我国碳金融体系是适合不知如何写金融体系方面的相关专业大学硕士和本科毕业论文以及关于金融是做什么的论文开题报告范文和相关职称论文写作参考文献资料下载。
当前,碳金融已成为全球抢占未来低碳经济制高点的关键,并成为全球金融机构竞争新领域.我国作为世界第二大碳排放资源国,碳金融发展前景十分广阔,但同时存在机制缺失、风险规避能力不强等挑战.西方发达国家在碳金融领域积累了丰富的实践经验,对我国碳金融发展具有重要借鉴意义.本文归纳总结国外部分国家发展碳金融的经验,对清洁发展机制项目操作模式和风险管理进行分析,提出我国构建碳金融发展体系的初步设想.
一、发达国家发展碳金融的国际经验
（一）碳交易平台为碳金融发展创造稳定的制度环境.目前全球有四个交易所专门从事碳金融交易,包括欧盟排放权交易体系（EU ETS）、英国排放权交易体系（ETG）、芝加哥气候交易所（CCX）和澳洲国家信托（NSW）.荷兰银行(ABN AMRO)、巴莱克资本(Barclays Capital)、高盛(Goldman Sachs)、摩根士丹利（Morgan Stanley）等很多知名金融机构均活跃在这些市场上.加拿大、新加坡和东京也先后建立二氧化碳排放权的交易机制.各国通过建立碳交易所,促使交易价格公开透明,最大程度减少信息不对称带来的交易风险.市场化比较完善的国家还通过碳交易所进行排放信用的期货交易,并利用套期保值保证价格波动下自身利润的相对稳定.
（二）推动碳市场和碳金融互动并实现共同繁荣.2003年成立的芝加哥气候交易所(CCX)是全球第一个自愿参和温室气体减排量交易,并对减排量承担法律约束力的市场交易平台,也是全球唯一同时开展二氧化碳、甲烷等6种温室气体减排交易的市场.该所和美国气候期货交易所合作,建成了全球第一家规范的气候交易市场,吸引了200多位跨国会员从法律上联合承诺减排温室气体.2005年4月,欧洲气候交易所推出和“欧盟排碳配额”挂钩的期货,随后又推出期权交易,使二氧化碳排放权如同石油等商品一样可自由流通,丰富了碳交易的金融衍生品种类,增加了碳市场的流动性.2007年9月,和核证减排量挂钩的期货和期权产品也相继面市.此外,日本成立了碳金融机构（JCF）,在世界各地大量购买和销售碳排放权.挪威碳点公司、欧洲碳基金、亚洲碳交易所,甚至非洲、印度等国的碳金融交易也非常活跃.碳市场催生了碳金融,碳金融同时也赋予了碳市场新的发展内涵.
（三）通过基金、股票、信托等方式直接融资.目前,世界银行已设立10只“碳基金”,总融资额超过25亿美元.2007年末,私募资本主导的基金数量超过政府机构主导的基金,如挪威碳点公司、欧洲碳基金等.纽约—泛欧交易所2008年推出低碳100欧洲指数,标准普尔等也建立了低碳环保指数；一些金融机构在这些指数基础上创建了ETF（Exchange Traded Fund）基金.此外,2001年,英国成立了碳信托有限公司,累计投入3.8亿英镑,主要用于促进研究开发、加速技术商业化和投资孵化器.
（四）金融机构创新模式多方位参和碳金融.一是为碳交易提供 服务.荷兰银行作为碳交易领域排名世界前十位的交易商,为碳交易各方提供信息等 服务,以此获取中间业务收入.英国标准银行参和CDM项目获取减排量后,通过卖给终端消费者等委托人、其他贸易商等获取中间收入.二是开发碳金融产品.2006年10月,巴克莱资本率先推出标准化的场外交易核证减排期货合同.2007年,荷兰银行和德国德雷斯顿银行均推出追踪欧盟排碳配额期货的零售产品.荷兰银行还设计了气候和水资源环保理财产品.三是直接投资参和.2006年10月,摩根士丹利宣布投资30亿美元于碳市场；2007年3月,参股美国迈阿密的碳减排工程开发商,间接涉足清洁发展机制的减排项目.
二、我国碳金融发展面临机遇和挑战
（一）我国碳金融发展前景广阔.目前,我国温室气体排放占整个发展中国家排放总量的50%,占全球排放总量的15%.国际能源机构估测,到2025年前后,我国二氧化碳排放总量很可能超过美国,居世界第一位.2009年11月,我国宣布碳减排目标为到2020年单位GDP二氧化碳排放量要比2005年下降40%～45%.据有关专家预测,我国在2030年二氧化碳减排可达20亿～30亿吨,超过欧洲国家减排量的总和.据此计算,我国每年在清洁能源上至少要投入1万亿元人民币.另外,据国家发改委的《节能中长期规划》测算,“十一五”期间,我国节能投资总额累计可达6000亿元,如果按50%的资金来源于银行贷款测算,节能融资市场就有3000亿元规模.
（二）我国碳金融发展面临的困难和挑战.我国CDM项目主要包括：提高能效项目、开发新能源和可再生能源项目、回收利用甲烷和煤层气项目,项目必须符合国家产业政策和可持续发展要求.近年来,我国商业银行推出了CDM项目融资和挂钩碳交易的结构性产品等业务和产品.在项目融资方面,比较有代表性的是兴业银行,该行和国际金融公司（IFC）开展合作,发放节能减排项目贷款业务,支持节能减排项目；而中国银行和深圳发展银行则先后推出了收益率挂钩海外二氧化碳排放额度期货价格的理财产品.目前,国内商业银行CDM项目发展主要还是项目的直接融资.实践中,我国CDM项目的业主往往需要直接和国际碳基金、国际投资银行等境外买方进行碳交易谈判.我国CDM项目的业主由于缺乏专业能力和交易经验,对碳市场交易动态掌握不足,承担了较大的开发和交易风险,在合作中处于不利地位.一是国内企业和金融实体对碳金融认识存在差距.目前国内企业和金融机构对碳金融的价值、战略意义、操作模式、交易规则等了解不够,未充分认识清洁发展机制（CDM）项目和碳金融蕴含的巨大商机.碳金融活动主要局限于各类“绿色信贷”业务,CDM项目建设才刚刚起步.除少数几家金融机构试水外,投行、PE、交易所等金融实体鲜有涉足.二是我国碳金融体系发展及配套机制建设存在差距.碳减排额在CDM机制下交易规则十分严格,开发程序也比较复杂,销售合同涉及境外客户,需要专业 机构执行.我国 机构和第三方核准机构尚处于起步阶段,难以进行CDM项目评估及排放权购买等工作,也缺乏专业技术咨询等 机构进行分析、评估和规避风险.此外,我国作为碳排放的出售方,和国外比较成熟的碳排放权购买方之间交易时,往往可能因为买卖双方信息不对称而丧失定价权.三是金融机构对CDM项目的风险规避能力存在差距.CDM项目审批程序复杂,开发周期较长,涉及风险因素较多,金融机构对此准备不足.如来自国际减排政策变化的政策风险；减排单位不仅需符合认证要求,还要满足项目国政策和法律限制的法律风险；项目评估和工程建设中的项目风险.
三、碳金融项目操作模式和风险管理
和“低碳经济”相关的新型金融———碳金融（Carbon Finance）给各国的企业特别是金融业带来了巨大的发展机会.依托清洁发展机制（CDM）的碳金融为发达国家和发展中国家之间开展温室气体减排的合作提供了良好平台.
（一）清洁发展机制（(Clean Develop-ment Mechanism,CDM）的由来.CDM是《京都议定书》为有效应对气候变化设计的以市场为基础的三种灵活合作机制之一.其他两种为国际排放贸易机制（IET）和联合履行机制（JI）.CDM是唯一在发达国家和发展中国家之间进行的互利机制,该机制允许发达国家企业通过协助发展中国家减排温室气体,换取核证减排额（CERs）以抵减本国的温室气体减排义务.根据《京都议定书》的规定,中国在2012年之前不需承担温室气体的减排义务,但中国可以以发展中国家的身份参和CDM项目的开发.因此,中国目前的碳金融业务主要是通过开发CDM项目,接受发达国家的资金、技术支持,将项目产生的核证减排额（CERs）出售给发达国家（在一级市场进行）,并没有直接参和全球碳市场交易（二级市场交易）.在全球碳交易市场中处纯粹卖方的地位（一级市场）.在CER价格上,中国限价为8欧元/吨,近年来实际成交价在10欧元/吨左右,但欧洲气候交易所公布的二级市场上CER再出售的价格达12欧元/吨以上,特别在2008年9月更高达21欧元/吨.
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参考文献：
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