论文金融危机组织学述评和引申是关于金融危机方面的的相关大学硕士和相关本科毕业论文以及相关土耳其金融危机论文开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。
摘 要：组织学视角下的金融危机研究将社会经济看作一个复杂的组织系统,分别从系统微观层面的公司治理体系和整个系统的内在属性探究危机爆发的根源,产生了公司治理风险累积与经常性事故论两种观点.这两种观点有助于将理解与防范经济危机的努力聚焦于全球经济系统两个最为重要的行为主体：企业和主权国家,即分别通过企业组织行为和国别经济行为来完善世界经济系统微观层面的企业治理体系和宏观层面的全球经济治理体系,进而实现世界经济的稳定发展.
关键词：金融危机；风险治理累积；风险管理失败；经常性事故理论
中图分类号：F270 文献标识码：A 文章编号：1003-9031（2013）12-0047-05 DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2013.12.10
目前,国内已有个别学者对危机的形成原因进行了归纳总结.史明坤与邱兆祥（2011）基于国内文献总结了金融产品创新与金融监管缺失、货币政策失误、自由主义经济政策、国际货币体系缺陷、资本主义制度原罪六种主要原因,基本反映了国内文献的代表性观点[1].然而,对国内外相关文献的进一步梳理表明,还存在另外一种重要的研究视角,其将世界经济看作一个复杂的系统组织,分别从系统微观层面的公司治理体系和整个系统的内在属性探究危机爆发的根源,产生了治理风险累积与风险管理失败论以及“经常性事故”论三种观点.
这三种观点对理解经济危机具有重要的补充意义：其一,从企业组织行为探究危机发生的根源并提出相应的行为建议,其意义在于将防范和缓解危机的努力聚焦于理解和改变企业的组织结构、组织文化和管理层行为.其通过改进组织风险文化来改变组织行为的建议比通过加强外部监管来限制组织行为的建议更具主动性,更涉及经济活动的中心.其二,随着全球化进程加快,世界经济逐渐成为一个高度耦合、深度关联的复杂系统.如何管理这一系统成为维系全球经济平稳运行的重要内容.“经常性事故”论正是从经济系统的质性入手,分析了此次危机的系统性风险属性,为全球经济协作和管理提供了有益的启示.为此,本文在梳理国内外相关文献的基础上,对这两种视角及其观点进行总结和介绍,并结合其他观点进行简要评介,以期呈现一个较为全面的危机成因图谱和更为系统的危机防范行为框架.
一、企业微观视角：治理风险累积与风险管理失败
(一)公司治理风险累积
公司治理风险累积主要指由于有限理性广泛存在,政府和相关机构所构建的公司外部治理机制以及公司管理层所设计的公司内部治理机制均存在缺陷,从而给企业运营带了风险.这些风险具有自然的延续性和自发的累积性,随着时间的推移最终放大扩散为社会层面的经济危机.从企业层面的治理风险到社会层面的经济危机,其主要经历三个阶段：公司治理风险累积→治理风险放大→治理风险爆发.
公司治理风险包括外部治理风险和内部治理风险.外部治理风险主要包括：新自由主义与金融监管的缺位；信用评级技术缺陷导致评级机构的预警能力滞后和风险认知偏差,评级机构的市场地位及证券发行人承担评级费用的盈利模式导致评级行为独立性和客观性丧失[2]；金融创新领域的法律机制不健全,SOX法案和巴塞尔协议Ⅱ存在缺陷.内部治理风险主要包括董事会治理不健全、高管层次治理机制扭曲、股权结构不合理、信息披露不完全以及风险管理机制存在问题.这些弊端使公司在运营过程中面临着包括流动性风险、对手违约风险和市场风险在内的多种风险.
由于公司外部治理机制和内部治理机制（尤其是风险管理机制）均存在缺陷,并且这些缺陷在短期内不可能发生实质性改进,外部社会和公司管理层均未意识到金融机构运营行为所产生的风险,从而导致前一时期的公司行为未能在当期通过内部自控行为或外部监管行为得到纠正.因此,公司治理风险具有自然的延续性和自发的累积性,公司治理风险由此逐渐放大,主要表现在借贷链条进一步延伸,借贷关系更加复杂,市场交易信息不确定性增加,对手违约风险上升.随着市场表现疲软等外部因素的影响,借款人违约大面积出现,次贷危机全面爆发.与此同时,由于美国证券市场具有自由化和国际化的特征,世界各国的许多政府和投资者都在美国证劵市场有着巨额投资,美国次贷危机开始向全球扩散,最终引发国际金融危机.
(二)风险管理失败
同治理风险累积相比,风险管理更加强调风险管理失败是危机爆发的根本性原因.作为公司治理的具体内容之一,风险管理的功能不仅仅是识别外部市场风险,而且也需要识别公司治理机制同外部市场的交互行为所形成的风险,即企业在市场中的运营风险.应该说,低效的风险管理机制无法识别由于自身缺陷和其它公司治理机制缺陷所形成的公司治理风险.高效的风险管理机制理论上能够识别包括公司治理风险在内的大多数风险,因而本身就是公司治理缺陷的内生识别机制.所以,风险管理失败是公司治理风险能够自发累积和进一步放大的重要原因.
风险管理失败具有多方面的原因.在公司组织系统内,包括市场竞争、监管压力、群体动力、组织文化、风险认知、个人愿景与激励等在内的各种组织行为因子具有复杂的互生关系,它们的叠加效用导致了公司风险管理失败.其中,人和组织文化因素、组织设计和结构缺陷以及市场竞争和战略刚性三大因素的作用尤为突出.
首先,金融结构的扭曲激励机制及其形成的公司组织文化助长了金融业高管层的道德风险,行为短期化趋向严重,很多金融机构形成了贪婪、自大、侵略性强、市场份额导向的组织文化,风险规避意识淡薄.基于在险价值（Value At Risk）模式为基础的资产负债管理方式事实上使财务杠杆内生化,从而放大了周期性外部冲击的影响[3].其次,风险管理的发展滞后于金融创新的发展.金融机构过分依赖数据模型对产品风险进行量化和定价,轻视风险管理专业人才的业务素质培养和经验累积,以模型推导代替专家经验和判断.同时,几乎所有金融机构都采用基本类似的风险管理战略和风险评估模型,它们在同一时点所得出的风险估值基本一样,导致整个行业出现风险评估系统性失灵.最后,由于公司组织设计和结构缺陷,很多企业不仅缺乏准确的风险识别能力,亦缺少顺畅的风险报告机制,风险管理人员无法同高层管理人员进行有效的风险信息沟通,因而无法为后者的战略决策提供充分的风险信息支撑[4].
总结:本论文主要论述了金融危机论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
参考文献：
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