论文证券投资风险影响因素和防范是关于本文可作为相关专业证券投资论文写作研究的大学硕士与本科毕业论文如何投资证券论文开题报告范文和职称论文参考文献资料。
【摘 要】 证券投资是一种金融投资或间接投资,它是个人、企业、银行及其他社会团体积累起来的资金购买股票、债券等有价证券,借以获取收益的行为.随着我国证券市场的发展,证券投资已成为现代社会中的重要投资方式,而证券投资风险的分析对证券投资有重要影响,从而对金融市场乃至整个国民经济的发展都有重要意义.本文从投资者、发行者、从业人员、市场环境和法制體系方面对影响证券投资风险的因素进行分析,并针对这些风险及其影响因素提供相应的防范措施.使人们更好的了解证券投资风险,并进行防范,从而更好的进行证券投资.
【关键词】 证券投资风险 投机 系统性风险 非系统性风险
一、证券投资风险的影响因素
(一)个人投资者的盲目跟风行为
大多数个人投资者没有经过专业的训练,他们不了解证券投资知识,甚至是不了解相关的政策,只是盲目的进行投资.他们不能正确的对自己进行定位,既是风险逃避者还是风险爱好者,也不能正确的评估自己现有的投资实力.具体表现为：当看到其他人购买某家公司的股票时,生怕丢了赚钱的机会,就在对这个公司的任何方面都不了解的情况下,就买入股票；当看到其他人在大量的卖出某种股票时,又怕这个股票砸在自己手里,使自己利益受损,因此又会不假思索的卖出很有潜力的股票,这时,往往会使股票价格下降很多,使个人投资者的利益受到巨大的损失.
(二)上市公司的弄虚作假
如今,在对上市公司所含问题的披露中最为严重的和危害最大的问题就是上市公司的弄虚作假、包装上市.发行者在决定发行证券时,一定要对外公开该公司的所有真实的内部信息,包括公司的财务状况、领导团队、市场前景、市场份额等一切可能会影响投资者是否进行投资的信息,并附上相关的文本.上市公司的弄虚作假集中的体现在其采取伪造、掩饰的方法在会计凭证、会计账薄、会计报表上动手脚,隐瞒有关事实,虚报其利润,从而给股民带来很大的损失.其中,至今仍具有很大影响力的事件包括：蓝田股份会计 事件和银广夏虚构财务报表事件；这两起事件在当时引起很大的轰动,使购买这些公司股票的投资者的利益受到了非常大的损害.
(三)从业人员的徇私舞弊和不专业
证券从业人员主要指：“证券主管机关中管理证券事务的人员、证券交易所的管理人员、证券经营机构中和股票发行或交易有直接关系的人员、和发行者有直接行政隶属关系或管理关系的机关人员等.”这些从业人员所处的特殊地位决定了他们可以采用不正当甚至违法犯罪行为来操纵市场,从而为自己牟取利益,如他们可以利用其手中的职务便利,人为性地打时间差,并且索取或强行买卖证券等手段故意压低或者抬高证券的价格,导致公众投资者的利益受损.而且,我国证券从业人员的专业知识掌握的还非常不全面,没有精湛的投资技巧,在防范风险等方面还存在很大的不足,这些对股民来说,会存在很大的风险.
(四)投机行为的增多,使市场不稳定
在如今的证券行业中存在着大量的投机行为.证券投机者不像其他投资者,他们进入证券市场购买证券,不是仅仅为了红利或债息,而是利用买入和卖出证券的差价,给自己牟取暴利,两者之间的差价无论是大是小,只要他们认为有利益空间,他们便会积极地参和证券买卖；特别是差价较大时,他们更会疯狂的进入市场,甚至会不惜采取非法手段.这些投机者通常采取先在银行或者金融机构贷款,使自己获得资金,再用这些资金进行投机,再次用这些证券抵押获得数目更大的贷款,再投机,如此地循环往复,他们的投机行为越来越严重,而对证券市场带来的破坏力也越来越大.因为,他们的这种行为会对广大投资者发送一些虚假的信息,使他们进行盲目投资,使证券市场变得更加不稳定；并且随着市场上资金数量的增多,也会产生通货膨胀,会产生一系列不利影响,使证券投资风险加大.
(五)法制不健全,相关部门执行监督和管制的力度不够
众所周知,中国证券市场是一个在计划经济体制下发展起来的新兴市场,在早期,我国没有可以利用的法律、法规来保障市场的有序运行,于是和其相关法律规范的设立,都是以地方的证券立法或者行政规章为基础的,因此我国的证券法律制度在很多方面都存在着法制不健全.当在证券投资过程中发生违法违规事件时,相关部门执行监督和管制的力度不够,没有做到有法必依、违法必究、执法必严.这些都会一定程度上加大证券的投资风险,会对投资者的利益带来危害,并且对我国证券行业的健康发展也会非常的不利.
二、证券投资风险的防范
在证券投资中,风险的防范比投资证券的选择更为重要,因为只有正确、及时的进行风险的防范,才可以保证证券的收益,下面就根据上文所诉的能够影响证券投资风险的因素,作出对应的防范方法.
(一)加强个人投资者的防范意识
1.对系统性风险的防范
系统性风险虽然是不能用投资的多样化来进行分散,但是可以采用一定方法来进行规避,主要需要注意以下几方面：
（1）持续保持对系统性风险的警惕
当证券市场中的大多数证券价格出现明显上涨、每分钟都有大量股民完成交易,同时有很多新手纷纷开户时,大家被眼前的利益冲昏头脑而忘记风险时,这时系统性风险往往会突然出现,使股价大幅度下跌.例如,2015年的股市就经历了大起大落,上半年沪指从3049点上冲到5178点,下半年下跌到2850点,根据中国结算的月报数据,“3月份新增的A股的开户数为486.89万户,其中,沪市日均新开的A股账户数目为11.19万户,环比上升7.4万户,涨幅为196.40%；深市日均的新开户数为10.93万户,环比上升了7.25万户,涨幅达到了197.45%.”上半年,大家看到了证券投资市场的巨大收益,因此疯狂的进入股市,以至于忽略了系统性风险,当股价大幅度下降时,相当多的人都是血本无归的.再者,从证券投资价值分析上看,当市场上的预期收益要比实际收益高许多时,投资者更需要持续保持并不断提高对系统性风险的警惕.
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