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随着国内经济的飞速发展,我国高净值人群规模不断壮大,加之人民币贬值、国内资产荒等因素,海外投资逐渐成为了中高净值人群的刚需.但对于初次涉足海外市场的投资者来说,需要做哪些准备,该投资哪些国家、市场和领域都是茫然的,而对于这些问题,多位业内人士各抒己见.
海外投资新手首选QDII
涉足海外投资可以通过投资外汇、海外房产、海外私募或QDII基金等多种方式.对于投资海外市场的新手来说,业内人士认为QDII基金是首选.
对于刚开始涉足海外投资的投资人,国仕资本特约研究员宋珍珍建议在充分分析自己的风险偏好,了解一定的市场政策风险之后,依托尽职尽责的投资机构,首先运用QDII进行投资.
宋珍珍告诉《经济》记者,和QFII一样,QDII也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排.“目前QDII基本上可以投资到所有成熟的投资领域,刚开始投资境外资产的投资人可以尝试运用QDII投资高成长行业的债券和股票基金.”
无论是从投资的门槛还是投资难度上来看,QDII基金都非常适合海外投资新手.
国金证券财富管理中心分析师姜婉露对《经济》记者表示,首先,从投资门槛来看,QDII基金起步基本是1000元以内,甚至有的基金1元起步,这方面比较有优势；其次,从投资难度上讲,QDII基金有专门的基金经理来管理资金,大大降低操作难度.“如果投资其他资产,比如海外房产、海外私募等,必然需要投资者有非常高的专业性要求,资金涉及比较大的话,外汇管制也会比较严格,资金的进出就可能存在一定难度.”
另外,目前国内的QDII产品也是比较丰富的,有200只左右,涉及的投资范围和投资品种比较多,可供投资者选择的范围比较广.就投资范围来说,除了香港还包括亚洲地区其他新兴市场、欧洲地区、美国、德国等全球范围；从投资品种来看,投资QDII不仅可以投海外的股票,也可以投海外的债券、房地产、大宗商品等.
在选择合适的QDII产品时,姜婉露建议投资者注意3个方面.首先,从产品的角度上,要知道这个QDII基金的投资范围是什么,投资的品种是股票、债券、地产还是投资所有资产的综合类；其次,要了解它投资的地域,因为不同国家和不同市场所体现的资产特点是很不一样的；最后,投资者也要去了解对应基金经理的投资能力、专业背景、投研团队等情况,包括基金公司本身的实力、产品的交易信息,例如QDII基金费率如何收费,交易场所是场外交易还是场内交易等.
QDII基金本身是一种非常好的投资方式,但要具体产品具体分析,海投金融创始人兼CEO王金龙对《经济》记者称,有一些QDII基金产品会收很高的交易费和管理费,预期收益与市场表现有很大的差异.
最后,宋珍珍表示,缺乏经验的投资人应该依托开展QDII业务的境内金融机构,结合市场、政策的变化去投资合适的QDII基金,“要强调的是,投资者在投资时要对自己的流动性需求、风险承受能力不断反省,争取在投资道路上找到真正适合自己的QDII基金”.
关注发达国家市场 投资行业指数
全球市场一般分成熟市场、新兴市场和前沿市场,比如美国、欧洲、日本等属于成熟市场,中国、东南亚等属于新兴市场,前沿市场包括南美和非洲的一些地区.
如果投资者个人进入海外市场投资的话,王金龙建议首先要明确自己的投资目的,从国家的选择方面,如果是在国内市场赚了钱,有了一定的经验,想去国外市场继续赚钱,可以转移到其他的新兴市场比如东南亚；如果需要保值增值可以到一些法律比较健全,市场比较稳健,汇率比较稳定的国家,比如美国市场是全球最大的金融市场,美元也是最稳健的货币；如果是去以小博大,可以去前沿市场.
在王金龙看来,看好的区域有很多,比如“一带一路”国家：东南亚的菲律宾、东欧的波兰、非洲的南非等,这些区域会比其他一些新兴经济体发展更快些.
此外,投资之前要了解当地的市场和社会结构,如果没有充分地了解或者不会选股,可以投资市场指数,比如国外的投资者投资我国的市场可以买沪深300,我们投资国外的市场也一样,可以买美国的标普500等,没有必要去承担个股的风险.
除了股票,如果投资者关注债券市场,姜婉露认为,亚洲市场的债券收益率会相对更高,“比如欧洲市场,从欧洲央行的一些表态来看是偏鹰派的；而美国因为存在加息紧缩的预期,对其未来的债权收益率可能会造成负面影响”.
对王金龙来说,海外资产有些属于理财类,可以保值增值；有些属于投资类,要看长期的增值收益；还有一些类似于投机类,比如外汇,如果是专业机构或公司去投,可能是有对沖汇率风险的需求.“对普通投资者来说,还是先关注理财类比较好,初次投资海外市场总要交些‘学费’,但不能把本金都亏掉.”
“如果进行跨国别、跨币种、跨资产类别的长期投资,风险偏好高的投资者可以尝试超配另类资产,如并购基金、风险投资等.”宋珍珍建议,风险偏好低的投资者可以通过在不同国家、不同货币市场配置债券基金、股指基金等,持续不断地熟悉市场脉动.
相比于国内投资,海外投资面临着更多的不确定性,宋珍珍认为,如果投资者个人进入海外市场投资,要坚持从权威途径跟踪世界政治经济走势,尽可能规避政治、市场、法律、汇率等领域的风险.
经济新动态
人民银行：严格规范金融市场交易行为
2017年中国人民银行分支行行长座谈会7月24日至25日召开.人民银行表示,要加强和改善宏观调控.创新调控思路和方式,继续实施稳健中性的货币政策,处理好稳增长、调结构、控总量的关系,保持货币信贷适度增长和流动性基本稳定,为供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境.要加强金融监管协调,履行好国务院金融稳定发展委员会办公室职责.强化宏观审慎管理和逆周期调节.不断加强金融基础设施建设和管理,进一步提高中央银行金融服务与管理水平.要加强风险监测预警,着力防范化解重点领域风险,完善金融安全防线和风险应急处置机制.严格规范金融市场交易行为,加强互联网金融监管.
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参考文献：
1、 中国民营企业海外投资现状优化路径 民营企业海外投资是指民营企业对外直接投资，亦是民营企业落实“走出去”战略的切实表现，也是推动我国贸易全球化的重要手段。近年来，我国民营企业快速发。
2、 政治风险对企业海外投资财务风险影响机理 随着全球一体化和“一带一路”战略继续推进，我国企业“走出去”的步伐加快，企业海外投资上涨趋势明显，然而我国企业海外投资却面临着极大的政治风险，将。
3、 警惕非理性海外投资带来金融风险 在7月18日晚播出的央视新闻1+1节目中，主持人和嘉宾就中国对外投资出现的新情况进行了关注。发改委发言人称有关部门将继续关注房地产、酒店、影城、。
4、 高净值客户群体行为特征分析其 全球财富管理市场起源于欧洲，发展于美洲，正迈向新兴的亚洲市场，文化渊源则来自中国，典型案例如三国时期白帝城托孤的信托架构。自2005年银监会颁布。
5、 中国制造业海外投资国家特征和风险分析 摘 要 近年来中国企业对海外制造业投资规模不断扩大，CGIT数据显示，其行业与地域特征明显，国际集中度较高，投资地域向发达国家转移。根据CROI。
6、 友邦保险助力高净值人群实现新常态下财富管理 当下，中国经济新常态凸显，市场格局不断变幻，如何有效地实现财富管理成为高净值人群必须面对的问题。过去一年，中国经济增速虽有所放缓，但在一线城市。