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财富管理何处去?鋆财富教育平台创始人李仲新对这一问题的思考始于10年前.10年来,李仲新一直希望找到一种路径,同时满足投资者和理财师的需求.这种长期的坚持,最终催生了今天的鋆财富.这家公司从2016年开始着手打造一个教育平台,试图在传播正确的财富管理理念的同时为投资者、理财师和机构提供一个客观、中立的产品、服务评价系统,在这个平台上有经验的合格投资者可以找到自己需要的优质资产,理财师能够快速匹配投资者需求.拿创始人李仲新的话来说,他想要打造的,是一个“财富管理的Uber”.
“平台上的课程模块都是由一个个实际案例构成,侧重实战.理财师学习之后,系统会对其进行认证.这些认证信息对投资者是开放的.如此一来,投资者在选择理财师时,就有了可参考的标准.”李仲新说,“而对于投资者发出的投资需求,平台也会根据理财师的条件等进行最佳匹配,理财师就像Uber司机一样,接收平台的派单即可.”
据悉,该平台已在4月初上线.由于集合了投资者财富管理知识教育、理财师专业教育,以及客观、公正的理财师评价体系和理财产品评价系统,以至于其尚未正式上線,便受到国内多家财富管理机构、诸多理财师的追捧.
到目前,已有近10家商业银行与鋆财富教育平台签订了总对总战略协议,6家全国知名信托公司与鋆财富教育平台建立了紧密合作关系,仅在高净值人群理财服务领域,鋆财富教育平台线上理财师管理的资产规模超过了130亿元.
在这些银行和信托公司看来,鋆财富教育平台具有较强前瞻性,不但可以让投资者的资金流向和投资收益清晰可见,还彻底解决了投资者、理财师之间建立充分信任的技术难题.
进一步了解鋆财富教育平台的核心架构,你会看到这样一个清晰的脉络：这家公司通过鋆课程体系,将所有与财富管理相关的知识、产品、人才数据整合成一体,建立了包括投资者、理财师、理财产品等在内的系统性课程模块,并与资产端知名企业达成战略合作,在云端技术的协助下,通过对资产端的紧密掌握,提升服务保障能力.
事实上,李仲新的这一构想,经过了多年的摸索最终才得以成形.此前,他试图通过多种方式实现理想中的一站式理财服务蓝图,其中不乏在互联网保险、金融资产端的深入探索,但由于监管政策的不确定性,加之相应的财富管理教育跟不上实际需求,这些计划并没有完全落地.直到2016年,李仲新提出建立鋆财富教育平台的设想,并倾注极大部分精力亲自设计、监督和推进这一平台的建设,这种理想的实现路径才变得越来越清晰可见.
“之所以要打造鋆财富教育平台,最根本的原因,实际上是看到我国财富管理行业目前面临的两大难题.”李仲新这样告诉记者.
一是理财市场混乱.理财市场规模迅速膨胀的同时,也滋生了各种乱象,让投资者“增加财产性收入”的梦想渐远.
二是缺乏顶级的财富管理人才.在李仲新看来,财富管理从业人员的分布分3个层级.底层是懂基础理财理论的理财师,能讲解基本的理财知识；中间一层是懂产品的理财师,能深入解读理财产品；最顶层是会设计产品的理财师,真正精通投资理财.“这3类人才,越往上,就越稀缺.懂基础理论的很多,真正明白产品并能够恰当应用的很少,能设计商品的更是凤毛麟角.”李仲新指出.
“对于以上问题,目前,国际上流行的3种财富管理模式值得我们借鉴.”李仲新介绍,第一种是利润分成模式,财富管理机构免费为投资者制订资产配置方案,并按照约定比例,参与投资收益分成；第二种是咨询费模式,财富管理机构按一定计价方式,例如按小时计费,为投资者提供资产配置咨询服务,包括财务诊断、资产配置方案等,不参与投资者投资收益分成；第三种是前两种模式的混合,既收取一定服务费,又参与利润分成.这3种模式目前在我国应用都还比较少,人们的接受程度普遍不高,仅在针对超高净值人群的家族办公室中有所应用.
在李仲新看来,先进的财富管理模式的形成和落地,需要一个过程,而这个过程,则要从两方面加以推进：一是政府层面,需要在监管方面加以不断完善；二是加强财富管理教育,要明确资产管理和财富管理这两个概念的区别.资产管理的对象是“资产”,其专业的能力体现在对某一类资产价值规则的清晰理解,以及长期积累的风险控制能力,这种能力应该是“精而深”的.而财富管理的对象是“人”或“家庭”,其需求极具个性化.
理财师只是用自己的专业知识,技能和丰富的人生阅历去帮助客户实现目标,所以,财富管理的方案没有标准答案,因人而异.这就对理财师提出了更高的要求.另外,非投资法律风险的防范也是至关重要的.
由此可见,之前很多机构培养的以卖产品为目的的理财师就要完全升级,从转变观念开始,提升成为能够为客户提供客观公正的综合解决方案的家庭财富顾问,同时,从销售佣金制度转变为收取咨询服务费这样的模式就成为必然.
在李仲新看来,我国现阶段的实际情况离这个目标还相差甚远,“鋆财富教育平台的出现就是为了要从根本上解决这个问题,鋆财富教育平台有信心帮助公众提高认识,帮助理财师提升,与时俱进的共同探索中国现阶段的财富管理之路.”
国家层面的监管尚需一个落地的过程,而行业的发展还需要更多从业者的共同努力.“正是在这一理念的指引下,才有了4月初鋆财富教育平台的正式推出.”李仲新告诉记者,无论是投资者,还是理财师,都能在这接受新的理念并在平台上找到自己需要的产品.“立法我们管不了,道德、专业技术才是对客户真正负责任的核心载体.所以,通过我们的努力,吸引并培养一批有共同价值观和专业技能的理财师到平台上来,才有可能为客户提供优质服务,同时也会吸引越来越越多优质客户选择平台进行投资理财.”李仲新说.
总结:本文是一篇关于李仲新让天下论文范文，可作为相关选题参考,和写作参考文献。
参考文献：
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