论文范文网-权威专业免费论文范文资源下载门户!
当前位置:毕业论文格式范文>专科论文>范文阅读
快捷分类:

关于盲区论文范文 融义消除客户选择盲区相关论文写作参考文献

分类:专科论文 原创主题:盲区论文 更新时间:2024-01-13

融义消除客户选择盲区是适合盲区论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文,相关盲区什么意思开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。

客户的盲区一部分在单个产品,更大的盲区是整体.所以作为财富管理机构,融义的职责是为客戶守护财富和辅助做好财富传承.无论是理财规划,还是产品具体配置,融义都站在客户的角度,关注每一位客户的整体利益.

从第一家社区门店落地,到如今成为高净值人群信任的家庭财富管理方案提供者,融义财富走出了一条独特的发展道路.资管新规落地,大量淘沙,铅华尽洗,客户在一批批理财门店的关闭潮中愈发认识到融义社区门店的可贵价值所在.而始终将守护客户财富、帮助客户实现财富传承作为己任的融义,在创始人、CEO陆晓晖的带领下,将与更多具备更强实力的机构开展全面战略合作,为客户提供更全面的服务.

填补高端社区空白

经过第一阶段的创业,2010年,融义财富的两位创始人看到了独立财富管理在中国的市场需求和空间.彼时,行业第一家独立理财公司诺亚财富已经在纽交所上市,这让团队看到了更加适合本团队的市场和业务模式.

之前在中资银行和外资银行工作的经历,使创始人团队看到了高端社区这片土壤.陆晓晖指出,“老牌本地大银行和外资银行、个人存款和理财业务量大的分支机构都在高端社区.而高端社区独立财富管理机构却是一个市场空白.”这样的业态能够与客户更亲近,更容易了解客户的需求,也能让客户更容易了解机构的动态.同时,因为独立性,独立财富管理门店还可以帮助客户跨平台甄选和过滤产品,起到保护资产安全、获得合理收益的效果.于是,2010年7月,融义财富于上海七宝万科社区成立了第一家独立财富管理门店,并于2012年5月专门为该模式成立单独的公司实体上海融义投资咨询有限公司.2014年5月,获得私募管理人资格,开始了以FOF(或FOT)形式来配置资产的模式.

据介绍,融义财富所首创的高端社区财富管理模式关注的核心由两大部分构成:一个是客户整体利益;另一个是长期.无论是理财规划,还是产品具体配置,融义都站在客户的角度,关注每一位客户的整体利益.作为财富管理机构,融义的职责是为客户守护财富和辅助做好财富传承.客户的盲区一部分在单个产品,更大的盲区是整体.所以每一位客户的整体利益是我们最优先的考虑因素.我们自己的合理利益,基于这个前提存在.

另一个关注点是长期.在融义,追求的是服务客户的终身价值,而不是一锤子买卖.因此,经营决策上,客户利益的保护、口碑的维护都非常靠前.在陆晓晖看来,财富管理和其他服务在市场容量上也有很大区别.比如美发店,客户每个月剪1~2次头发,最多烫下头发或染下头发,市场容量有限.但财富管理行业却是越长期越可靠.客户托付比率越高,单一客户的市场容量上升空间非常巨大.站在客户终身价值的角度考虑,很多决策和短期付出都会变得有意义.

在业务条线和架构上,融义财富与传统银行财富管理部门有着较大不同.陆晓晖告诉记者,因为社区的优势,融义财富的客户教育与品牌推广由核心管理团队完成.门店店长及理财师全面服务客户,提供配置对接、产品配置落实,以及资产配置跟踪的服务.产品及研究团队负责获得数据后的理财规划制作、产品全市场的筛选、FOF结构的搭建、复杂产品的视频连线或现场解答.后期团队会在服务流程、后台支持流程的优化、产品组合结构设计、场景与场景金融研发、渠道合作、客户流量等方面,不断打磨、优化、成长.

在融义财富的架构中,理财师具有举足轻重的作用.而在陆晓晖看来,理财师是一个角色,但这个角色未必是一个人,“这个角色包含4个方面:客户教育、财富规划和产品配置的需求沟通、专业服务、持续跟踪.”在这一定义下,理财师的价值在于,首先,让客户对于家庭理财可以防范什么风险、实现什么目标有基本的理解和预期;其次,让客户通过规划和不断地落实与调整,更安心地管理好资产.当客户不用为钱的事情操心时,就会有更多的时间投入事业和家庭,这对社会的稳定和发展都有非常大的意义和价值.

建立有共同理念的优秀人才队伍

要服务好高净值人群,需要有优秀的队伍.目前,融义财富已建立起了一只从产品开发、运营,到理财服务、后台支持等多方面的优秀人才队伍.陆晓晖认为,优秀的人才更愿意和有共同语言体系的人一起工作(毕竟,工作占据我们40%以上的时间).“我本人有幸于2012年9月成为中欧国际工商学院首届金融MBA学员,并于2014年9月获得工商管理硕士学位.中欧对学员的筛选体系让我结识了很多理念相同且极富理想和开拓精神的同学、校友.之后,公司的联合创始人也成为中欧总经理班的学员.慢慢地,我们在主要位置上引进了中欧的校友或同学.目前,我们的产品中心总经理、股权项目总监、财务总监与后台支持总经理、传承业务负责人都为中欧校友.”

融义财富能吸引这些优秀的人才加入,主要靠的是彼此的诚意、没有障碍和掩饰的沟通.大家都看好行业的前景、公司所潜在的巨大市场和机遇,而且彼此的互相配合可以发挥强项、补足弱项.“理念相同、认同愿景、相互认可和可以坦诚交流不足是我们这群人能聚到一起并一起开创事业的最大原因.”陆晓晖表示.

从风险出发,做好财富的守护和传承

为做好高净值人群的服务,融义财富将提供全面的家庭财富管理拆解为两个主要目标:财富守护和财富传承.

财富守护主要通过防范风险实现.目前融义财富罗列的最主要的四大风险为:通胀、家庭成员重大变故、理财踩雷和整体配置风险偏高.通胀的防范主要通过合理的组合获得预期收益高于通胀的配置来完成.这个领域中,融义财富的固收类产品迄今为止在客户端都实现了非常稳定的收益和风控表现.家庭成员重大变故的风险主要通过保险规划来实现.融义全资的子公司已获得相关的保险代理或经纪牌照,由专业团队负责为客户全市场配置保险产品.跨平台、独立使融义财富能更好地发挥配置优势.通过为社区客户提供理财安检服务,为客户筛掉不合规或有合规风险的公司和产品.通过整体家庭财富规划服务,减少客户在整体配置上的盲区,关注高风险产品超配的风险,并且定期平衡,以控制整体配置风险.

总结:本论文为您写盲区毕业论文范文和职称论文提供相关论文参考文献,可免费下载。

参考文献:

1、 选择确实很少 对话人:艾古 满明主持人:你两次提到老军医,读者想知道你想说的是什么股票。艾古:由于医疗行业的复杂性系统性,没有非常强大的组织背景配合一般人是不。

2、 移动广告时代,客户需要什么 C=CBNweekly H=Christian Henschel和PC端相比,移动端因为能追踪到每个用户的行为和动作,所以更受广告客户青睐。。

3、 面对罗兴亚危机,昂山素季选择 鉴于昂山素季对罗兴亚危机的回应,英国牛津市议会于10月初决定将剥夺其“荣誉市民”称号。8月,罗兴亚武装组织暴力袭击缅甸警察哨所,缅甸军队和警察随。

4、 民营企业义和利 做公益、做慈善只是第一步,做到一定程度以后发展成为社会企业才是更高的境界。中国企业家这个群体近年变化很大,改革开放三十多年来,这个群体从无到有。

5、 核能产业能够防止融毁吗 姗姗来迟的新一代核反应堆终于粉墨登场了,不过可能来得太晚了好消息是,在耗时数十载、超支数十亿美元、经历了财务危机和悬而未决的法律诉讼之后,“昭。

6、 用心服務客户至上 累積經驗,待時機自立門户對香港這一國際大都市的初次體驗,除了人們匆匆的腳步和中西合璧的文化氛圍,讓人記憶深刻的恐怕要數其密度很高的建築物了,如。