论文发挥金融情报价值，有力打击洗钱犯罪是关于洗钱方面的论文题目、论文提纲、洗钱论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
人民银行是我国的反洗钱行政主管部门.人民银行反洗钱机构是如何开展工作的?在打击洗钱犯罪活动时,金融情报发挥了什么作用?请看一个真实的案例.
2013年9月,某市两家银行向人民银行反洗钱部门提交重点可疑交易报告,经过调查分析研判,反洗钱部门将此可疑线索移送至该市局经济犯罪侦查支队,机关立案侦查.该案成为2015年度境外追赃追逃和打击地下钱庄专项行动的督办案件,于2015年8月5日成功告破,现已移送至检察部门,进入起诉程序.
发现可疑情况,商业银行依法提交可疑交易报告
2013年9月,某市两家银行通过反洗钱客户分类系统对客户进行甄别分析时,发现单位客户某钢建材有限公司存在可疑现象,且涉及多个关联的单位和个人银行账户,主要包括某科建材有限公司、某伟建材有限公司等8家公司,以及福建永泰县人方某珍、张某明.其客户信息与资金交易存在异常情况：
一是公司办公地点过于隐蔽.某钢建材于2013年6月、某科建材和某伟建材于2013年3月在该市工商行政管理局注册成立,经营范围主要涉及建材、机械设备、装饰材料、电子产品批发兼零售等.作为需要拓展业务的商贸公司,某钢建材将办公地点设在该市七星大市场旁的鼎盛酒店某个房间,某科建材和某伟建材的办公地点相同,均是在该市国庆北路的一处民宅内,都有故意隐藏的嫌疑,不符合行业经营特征.二是人员情况异常.9家公司在银行网点办理业务的财务人员均是同一人.三是账户行为异常.一个账户使用一段时间后即销户,同时将剩余资金转入另一账户,且个人账户频繁收取单位账户资金.四是交易规模与注册资本明显不符.某钢建材有限公司的注册资本仅为10万元,但在2013年6月7日至11月15日期间,其资金交易规模达到12677万元,与其经营规模严重不符.五是交易特征异常.在上述交易期间,某钢建材有限公司的资金来源于43个单位账户,共发生51笔转入交易,再通过6个账户分354笔转出,且绝大多数资金为当天转入、当天转出,账户不留余额或留少量余额.
分析客户基本信息和交易情况后,两家银行又采取电话核实和实地查访等客户尽职调查措施.综合掌握的情况,两家银行均认为该批单位和个人客户存在洗钱嫌疑,遂按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时向当地人民银行反洗钱部门提交重点可疑交易报告；并提高可疑客户的洗钱风险等级,加强对其的资金监测.
接收可疑报告,人民银行迅速开展线索调查与分析研判
人民银行反洗钱部门正式接收两家银行的重点可疑交易报告后,迅速开展线索调查与分析研判工作.
深入金融机构调查核实相关情况.反洗钱部门人员来到两家银行,详细询问有关可疑账户开立过程中履行客户尽职调查的情况,发现客户在开户和办理日常业务时的异常行为,以及账户使用和交易中发生的异常情形,并督促和指导两家银行补充相关资料,进一步完善重点可疑交易报告信息.为全面掌握可疑主体的开户和交易情况,以及其交易对手的基本信息和交易情况,反洗钱部门启动反洗钱行政调查,力争获得可疑活动的全貌.
全面开展分析研判.反洗钱部门结合在两家银行现场核实的情况、补充资料以及反洗钱调查结果,通过全面分析认为可疑主体还存在五个特征：一是多头开户,账户之间存在替代关系.报告涉及的单位和个人客户在多个银行开立账户,账户的实际控制人有意规避商业银行的资金监测,单位账户使用一段时间后就被销户,再启用其它账户.二是交易对手的主营业务与可疑公司的经营范围不符.可疑公司的多数交易对手主要从事医疗、茶叶、动漫、环保、咨询等行业,很难开展建材、机械设备等业务,与可疑公司发生真实贸易的可能性很低.三是交易对手主要是福建的公司,而福建是地下钱庄相对活跃的地区.四是账户开立后,先进行小额的测试易,之后开始大额、频繁交易.五是可疑资金主要来源于福建的40余个单位客户,再转给该市的4个单位客户和2个个人客户.
及时移送可疑线索,全方位协助机关破案.经过全面的分析研判,反洗钱部门及时将可疑线索移送给机关,并向其提供绘制的资金交易流程图,帮助机关尽快掌握整体情况.在“4.15”专案立案后,反洗钱部门多次与机关开展情报会商,反馈最新掌握的信息,分析重点可疑交易情况,并商讨可能涉及的违法行为,提出有益的意见和建议.同时根据案件需要,反洗钱部门积极开展反洗钱行政调查,做好与金融机构的协调工作,有效推动案件进展.
收到可疑线索,机关及时立案,全力侦破
2014年3月底,人民银行反洗钱部门将可疑线索移送给机关,机关于2014年4月15日正式立案,并调集精干力量成立“4.15”专案组.经过专案组的全力摸排和侦查,案件于2015年8月5日成功告破.此案共计抓获5名犯罪嫌疑人,缴获58张,查封银行账户62个,冻结资金2380余万元.
据犯罪嫌疑人向警方交代,2011年以来,他们首先成立空壳公司,随后在银行开立单位和个人存款账户,同时申领银行U盾,开通网上银行业务.2011年11月至2015年4月期间,他们在未开展生产经营的情况下,利用开立的银行账户,接收交易对手汇入的资金50亿余元,再通过网上银行将资金转往交易对手指定的个人账户提取,达到规避管理的目的.
经机关认定,此案犯罪嫌疑人涉嫌洗钱及非法经营支付结算业务.目前,该市局经济犯罪侦查支队已将此案移送至检察部门,进入起诉程序.
总结:该文是关于洗钱论文范文，为你的论文写作提供相关论文资料参考。
参考文献：
1、 发挥剧本价值，核心能力 [摘 要]相对于语文教材中叙事、记人类作品，剧本这一独特的体裁属于小众化问题，零星地散落于各个版本的语文教材中。虽然数量不多，所占比重不大，但剧。
2、 完善金融监管协作机制，发挥金融监管协同效应 近年来，我国宏观经济运行稳步上升，金融业发展总体稳健，但是局部金融风险却频频发生。钱荒、股灾等流动性危机愈演愈烈，暴露了我国监管体系的真空地带；。
3、 凤凰网营销不止于品牌价值，更彰显社会价值 单纯的某一资源、某一平台已经不够，需要通过场景故事来实现多元的价值。营销不止于创造品牌价值，更彰显社会价值。凤凰网在2015年提出全新的口号“。
4、 发挥金融对供给侧改革推动作用 【摘要】随着我国社会的不断进步，经济社会的发展要想更加快速那就必须进行相应的改革，而供给侧结构性的改革就是当今经济社会发展的重要举措，在今后的经。
5、 释放行业价值，互联网刮向高铁行业 互联网给高铁行业带来了更大的想象力。利用“互联网+”的力量重新优化资源分配，产生更多、更大的市场价值，“互联网+高铁”未来可期。近年来，我国的。
6、 央行成立金融科技委员会，或再次改变互金行业走向 2016年以来，互金行业的监管政策和指导意见密集出台，政府和相关机构加强了对互金行业的监管力度。近日，行业就又有一重磅消息落地。中国人民银行官。