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关于反洗钱论文范文 基于金融大数据国家反洗钱计算机网络系统建设相关论文写作参考文献

分类:职称论文 原创主题:反洗钱论文 更新时间:2024-01-25

基于金融大数据国家反洗钱计算机网络系统建设是关于反洗钱方面的论文题目、论文提纲、银行员工反洗钱心得论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。

摘 要:反洗钱计算机系统是做好反洗钱工作必不可少的重要工具.建立一个以金融机构业务核算系统大数据为依托,以金融机构反洗钱计算机系统为基础,以中国反洗钱监测分析中心为核心和枢纽的国家反洗钱计算机网络系统将为我国反洗钱工作提供强有力的支撑,进一步提升反洗钱的有效性.

关键词:反洗钱;计算机系统;金融大数据

中图分类号:F830 文献标识码:B 文章编号:1674-2265(2017)06-0062-05

2017年4月18日, 全面深化改革领导小组第三十四次会议审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,强调要探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管体制机制.从工作内容看,不论是金融情报、资金监测,还是数据信息的共享都离不开反洗钱计算机系统.建立以金融机构业务核算系统大数據集中为依托,以金融机构反洗钱计算机系统为基础,以中国反洗钱监测分析中心为核心和枢纽的国家反洗钱计算机网络系统是提高我国反洗钱有效性的基础工程.

一、反洗钱计算机系统建设的重要性

金融机构面对海量的金融交易数据,要从中发现可疑金融交易,获得有价值的情报线索,履行好反洗钱义务,仅靠人工分析识别难以实现,必须建设科学有效的反洗钱计算机系统辅助开展反洗钱工作.近年来,不管是金融机构还是反洗钱主管部门,都设计开发了用于反洗钱工作的反洗钱计算机系统,利用现代信息技术,提升反洗钱有效性.

从我国目前反洗钱基本情况来看,反洗钱的大部分任务需要计算机完成,科学有效的反洗钱计算机系统已经成为反洗钱工作的基础.特别是大额交易和可疑交易的总对总报送,以及黑名单客户的监测工作已经离不开反洗钱计算机系统.反洗钱计算机系统的优劣直接决定一家金融机构反洗钱工作的成效.我国前期开展的大额和可疑金融交易报告自定义综合改革试点工作的金融机构,都把反洗钱计算机系统开发和建设作为试点的重心.2016年12月9日中国人民银行修订发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)及相关文件都对金融机构反洗钱计算机系统建设提出了明确的要求.

在督促金融机构加强反洗钱计算机系统建设的同时,人民银行在现场检查、非现场监管、反洗钱调查等领域都开发了反洗钱计算机系统,提升反洗钱信息化水平,提高反洗钱工作效率.中国反洗钱监测分析中心也开发了自己的计算机系统,用于大额和可疑交易报告的接收、处理、查询和监测分析工作,为我国打击洗钱及上游犯罪提供了重要的数据支撑.

二、我国反洗钱计算机网络系统建设的现状

(一)金融机构反洗钱计算机系统建设沿革

2003年中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以后,我国商业银行开始履行反洗钱义务,当时可疑交易的报送采取了逐级报送的形式,由商业银行的分支机构将可疑交易报送同级人民银行反洗钱部门,由人民银行各级反洗钱部门提供反洗钱计算机系统并逐级汇总报送到中国反洗钱监测分析中心.此时,外币和人民币的反洗钱工作分离,大额和可疑交易报送的标准比较简单,有的商业银行开发了简易的反洗钱计算机系统,辅助开展反洗钱工作,有的商业银行完全人工操作.2006年我国《反洗钱法》颁布后,中国人民银行陆续发布《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,我国反洗钱工作本外币合一.从2007年开始,证券期货公司和保险公司开始履行反洗钱义务,在2007年逐级报送和总对总报送并行的基础上,从2008年开始,金融机构大额和可疑交易报送采用由其总部直接报送中国反洗钱监测分析中心的形式.由于报告的形式和要求的变化,各家金融机构开始设计开发反洗钱计算机系统,其基本功能是黑名单客户的监测、客户身份识别、大额交易的提取以及按照反洗钱法律法规的要求提取分析可疑交易并实现向中国反洗钱监测分析中心的及时报送.随着风险为本的反洗钱工作理念的贯彻实施,2012 年 3 月,根据《中国人民银行 关于在工商银行开展大额和可疑交易报告综合试点工作的通知》,工商银行作为第一家试点改革单位全面启动试点工作,随后又增加36家金融机构作为试点单位.试点结束后,2013年12月,中国人民银行召开了试点工作总结会.在此基础上,中国人民银行开始探索我国金融机构大额和可疑交易报告工作的改革.没有参和试点的金融机构也在借鉴试点机构的经验,采取可疑交易集中处理的模式,对反洗钱计算机系统进行优化升级.金融机构利用反洗钱计算机系统报告可疑交易报告的基本流程如图1.

(二)中国反洗钱监测分析中心的反洗钱计算机系统建设

2004年4月7日,经 编制委员会批准,中国反洗钱监测分析中心正式成立.中国反洗钱监测分析中心是中国政府根据联合国有关公约的原则和FATF①建议以及中国国情建立的行政型国家金融情报机构(FIU),隶属于中国人民银行,负责接收、分析和移送金融情报.自成立以来,中国反洗钱监测分析中心在反洗钱方面发挥了重要作用,为执法机关打击洗钱及相关犯罪提供了有力的金融情报支持.

中国反洗钱监测分析中心非常重视反洗钱计算机系统建设,建立伊始,对国家外汇管理局外币反洗钱系统和原人民币反洗钱系统进行了整合,建立了监测分析一代系统.数据报送、传输、汇总、筛选、核查环节都已通过网络实现,同时在总结以往经验的基础上建立了可疑指数划分体系,初步实现了数据的汇总分析、可疑检索和核查、案件反馈等功能.监测分析平台还包括宏观分析部分,该部分目的为金融反洗钱监测分析中心实现各类反洗钱信息的统计分析和报表功能.自主开发了I-link监测分析工具,关联境内外各个来源的金融情报信息,通过遴选模型、数据挖掘、统计指标分析、关联匹配分析等多种形式开展监测分析和协查工作,为国家反恐怖、反腐败、禁毒及打击地下钱庄、非法集资、涉税经济犯罪等提供了重要的金融情报支持.为适应我国反洗钱工作向信息化和大数据方向发展的大趋势,目前中国反洗钱监测分析中心正在着手建设反洗钱监测分析二代系统.反洗钱监测分析二代系统在完成中国反洗钱监测分析职能的同时,增加对各级人民银行在履行反洗钱监管检查、监测调查职能过程中的数据支持功能,满足反洗钱履职中对数据的查询、导出和统计分析、重点名单库的维护管理和比对预警、分行业完善和规范义务机构报告要素的需求,中国反洗钱监测分析中心建立了自己的网站以进行政策宣传和非银行业机构的反洗钱数据接收.

总结:本文是一篇关于反洗钱论文范文,可作为相关选题参考,和写作参考文献。

参考文献:

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