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分类:mpa论文 原创主题:金融租赁论文 发表时间:2020-04-02

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金融租赁公司设立专业子公司,相对于SPV而言的“高”注册资本及“大”资产规模,更加有利于金融租赁公司开展本外币融资,提高融资便利度.

当前,金融租赁在经济社会发展中正扮演着日益重要的角色,随着我国经济结构调整和发展方式的转变,企业技术更新和产业升级下的设备需求增长,为我国金融租赁行业创造了广阔的发展空间.和此同时,我国不断推进深化的金融体制改革,使得金融租赁这一新兴金融产品,越来越发挥出了融资、融物、促销、优化财务结构、加速技术升级等独特作用.近几年间,我国金融租赁行业规模,从2008年的800亿元,迅速增加到2014年二季度末的11000多亿元,各类金融租赁公司从2008年的12家发展到目前的25家,行业整体的经营管理和风险控制也越来越规范完善.

但是,我国融资租赁的市场渗透率尚不足5%,和欧美等租赁业发达国家有很大差距.未来,预计金融租赁公司将在以下几个领域实现创新突破:一是融资渠道的创新.目前金融租赁公司主要通过同业借款等形式实现融资,随着新《金融租赁公司管理办法》对业务范围的扩展,今后金融租赁公司将寻求建立更多元化的融资渠道.二是跨境租赁和国际化发展将取得突破.加强和装备制造企业的合作,是融资租赁公司业务增长的重要推动力,伴随着装备制造业“走出去”也是融资租赁公司国际化发展的重要路径.三是专业化和差异化是融资租赁长远发展的重要途径.通过专业化经营,租赁公司能够集中资源,专注于特定类型客户,深耕行业.

第一,专业化发展道路目标明确.2010年以来,中国银监会允许金融租赁公司在国内保税区设立SPV(特殊目的公司)开展租赁业务政策出台,有力地推动了航空、航运专业领域租赁业务的成长,拓宽了金融租赁公司的发展道路和空间.

然而,通过境内保税区SPV开展跨境租赁业务仍有一定的局限性,无法发挥我国金融租赁行业国际竞争力.SPV交易结构,是跨境租赁业务必要的风险隔离法律安排.但是,保税区SPV的业务模式还不能解决多元化低成本外币融资、低税率优惠、全球化资产运作处置、外汇管制等问题,金融租赁公司在保税区开展飞机、方便旗船舶等跨境租赁业务时还存在很多障碍.具体包括:境内SPV外币筹资渠道单一,金融租赁公司融资成本无竞争优势;境内SPV对租赁资产流动性有较大限制,且不低于租金总额6%的高预提所得税制约了经营性租赁资产买卖交易;同时,其他海关、法律和税收等方面也都存在着制度瓶颈,制约了金融租赁公司此类国际业务的发展.而且,随着金融租赁公司航空、航运等业务逐渐发展壮大,SPV数量上升、资产规模不断增大,对专业化的管理需求也在不断提升.

为了进一步贯彻落实国家深化改革要求,引导金融租赁公司规范设立专业子公司,充分利用相关区域的优惠扶持政策,拓展海外业务和境外融资渠道,强化对项目公司业务的统筹管理,提升专业化水平,2014年7月11日,中国银监会印发《金融租赁公司专业子公司管理暂行规定》(银监办发[2014] 198号,以下简称《规定》).《规定》内容涵盖总则、设立变更和终止、业务经营规则和监督管理,允许金融租赁公司依照相关法律法规,在中国境内自由贸易区、保税地区及境外,为从事特定领域融资租赁业务而设立专业化租赁子公司.特定领域是指金融租赁公司已开展、且运营相对成熟的融资租赁业务领域,包括飞机、船舶以及经中国银监会认可的其他租赁业务领域.

从《规定》主旨看,一是在突出机构专业化的同时坚持金融服务实体经济的基本定位.《规定》指出,申请设立专业子公司的金融租赁公司权益性投资余额原则上不超过净资产的50%,且在子公司的业务范围中,“同业拆借和固定收益类证券投资业务”不在授权范围内,着力引导金融租赁公司“做实、做专、做强”.二是促进业务运营市场化和国际化,借鉴国际通用的飞机、船舶租赁业务模式,允许专业子公司在境外设立项目公司开展融资租赁业务,提升金融租赁公司参和国际竞争的能力.三是强调并表监管,有效管控风险,明确金融租赁公司专业子公司为持牌的金融机构,具有独立法人性质,通过并表监管,强化对境内专业子公司自身资本充足率的监管,防控风险.

第二,专业化和国际化是金融租赁公司持续健康发展的客观需要,成立子公司是租赁公司实现专业化和国际化发展的重要模式.未来,随着我国租赁行业的进一步发展和国际化程度的不断提高,市场参和者的数量和类型将不断增长,行业竞争将不断加剧.唯有业务特色明晰、服务高效专业、面向全球大市场、具备国际竞争能力的租赁公司方能够从竞争中脱颖而出,获得市场的认可,得到长远发展.因此,专业化和国际化已经成为大势所趋,将是金融租赁持续健康发展的必由之路.纵观国内外先进经验,成立专业子公司是租赁公司实现专业化和国际化发展的重要模式.通过经营专业子公司,可以帮助租赁公司专注特定类型客户、深耕行业,专业经营,有效促进整体业务发展.

一是有利于纵向深耕行业.通过设立专业子公司,租赁公司能够专注于特定行业,优化资源配置,深入开展相关服务,更好的支持行业发展,从而在该行业中树立竞争优势.

二是有利于培养专业的管理团队.通过专业化的经营模式,租赁公司能够建立专业团队,吸引专业技术人才,从而增加对行业的理解、经验及人脉,也更好地为行业内客户提供专业的服务,增加客户满意度、提升市场份额.

三是有利于优化管理.租赁公司通过专业子公司对旗下特定行业的SPV进行统一管理,可以有效降低综合运营成本、提高管理效率.

四是有利于风险管理.通过专业模块化的经营方式,金融租赁公司能够对专业领域业务的风险有更深入的把控,并且实现不同业务领域之间的风险隔离.

第三,设立自贸区专业子公司可以提高融资便利度,有效控制资金成本.金融租赁公司设立专业子公司,相对于SPV而言的“高”注册资本及“大”资产规模,更加有利于金融租赁公司开展本外币融资,提高融资便利度.

一是实体注资有利于独立融资.金融租赁公司可以直接向专业子公司注入资本金,提高子公司的资信程度,吸引银行给予独立授信,获得信用贷款额度,充分利用杠杆效应,结合各种融资品种,筹措更多境内外本外币资金,支持租赁项目发展.

总结:本论文为免费优秀的关于金融租赁论文范文资料,可用于相关论文写作参考。

参考文献:

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