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分类:论文范文 原创主题:国际金融论文 更新时间:2024-02-10

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摘 要:金融衍生市场现在最主要的组成部分就是结构性产品,在世界很多国家,欧洲亚洲等有着规模非常大且种类繁多的结构性产品.当一个国家有了结构性产品出口不仅能给这个国家带来金融衍生品市场的完整性,还能深化降低金融市场的风险性,提高对于抵抗风险的应对措施,对各个国家的金融基础市场产生极大的影响力.我国目前的金融衍生市场借鉴了国外的经验,主要以外币结构性存款的方式出现在市面上,并且得到了预期的发展目的.本文主要提出我国现有的结构性产品发展的现况,针对现况鼓励借鉴国际经验进行结构性产品的发展,给出加速金融衍生品市场的发展方法,促进市场内外的互动.

关键词:结构性产品;金融市场;理财;借鉴

结构性产品(structured product),又称结构性票据(structurednotes)、联动债券、合成债券等,Das(2001)把此产品定义为由固定收益证券和衍生合约结合而成的产品.金融衍生产品起步比较早,于20世纪70年代由金融创造的机制中慢慢发展起来的,衍生产品的好处在那个时候已经逐渐凸显出来,通过其灵活、复杂的技术,已经完全成为了发行者以及投资者降低风险,将风险的收益平均分布的金融工具.经过很多年金融市场的不断创新和发展,从单一的几个产品以及演变成上千个,不同的,个性鲜明的产品,在这个过程中拥有个性化和定制性已经成为衍生产品的非常重要的特点.

一、结构性产品的定义和意义

1.结构性产品的定义

结构性产品主要被定义为有固定不變的收益以及可以自主选择的金融产品,利用它们来组合不同的金融产品来获得收益.它利用金融产品的可融合化特性将金融产品进行结构化,将不同的金融产品与基础金融衍生品合理的进行结合,设计出新型的金融茶农,它的特点具有可以稳定获得固定的收益,与有风险的金融产品交易形成统一,为投资者们的投资进行收益增强化,或者将金融市场未来的走势进行预期化.在现今我国的金融市场有几个特定的的模式,分别是与利率向结合、与汇率相比对、与股票以及个人信用度相融合.目前来看,从我国现今金融的发展道路来分析,结构性产品种类变得繁多,也有越来越多的不符合金融产品要求的混合型产品进入了我国的金融市场,并且使金融产品与一些新型奇异类的资产种类相挂钩.其实从另一个角度来看,结构性产品是我国金融市场行业对固定收入的一种创新.将其定义为有着固定收入的的证券和具有风险的金融产品相结合成为的另一种新型金融产品,我们可以简化它称为“证券加期权”.在目前我国的金融市场,是非常流行这种新型的结构性产品的,主要由商业银行进行开发各类不同的结构化理财产品.它们经常以某一种金融产品的价格息息相关,投资者的收益应该随着该金融产品的价格变化而跟着变化.

2.结构性产品的意义

结构性简单来说可以从三个层面来剖析,分别为固定收益证券、衍生合约、联动资产.在所有结构性产品中,通过这三个层面,都可以充分得到解析.从固定收益证券这方面来说,它可以是很多类型,例如债券,银行存款,保险单或是共同拥有的资金等等.从衍生合约的角度来看,它主要包含了远期合约、期权合约、互换合约,这几个当中最为常见应该就属期权合约了.衍生合约的主要思想是外汇、利率、股价、信用等,当然,在金融行业发展的今天也可以是这些资产融合在一起的组合.

单从结构性金融衍生产品来看,可以通俗的分为两个部分,一是本金,二是收益.这也是所有投资者最看重的一部分.结构性产品的出现主要是针对可以保证本金的安全,降低风险,使投资者得到全面或者部分的保护,而收益则是跟着所投资者的期权价值的变化来变化.

二、结构性金融产品的出现对于金融市场的作用

1.是金融市场的现况更加完善

我们将完善的金融市场成为完备市场,简单来说,完备市场是指投资者可以在金融市场的任何状况下,以自己想要的方式组合现存各种各样的投资自己想要投资的项目.然而想要把金融市场完善成为完备市场必须的条件是当时在市场里所存在的独立证券的数量要和未来可能即将发生的经济状态成为正比,使投资者可以自由选择投资项目并对未来的任何收益得到任何的报酬形态.完善的机制和有着灵活设计特点的结构性产品是将现在金融市场的完备起到最大重要的一部分.

2.降低了我国金融市场的风险度

结构性金融产品的诞生对金融市场非常有利,它灵活设计的特点使广大投资者十分热衷,同时该特点可以使金融投资的风险降低,吸引的不同类型风险投资人的青睐,增加了金融市场上风险的分布和配置.

传统我们所说的金融衍生产品的发行者信用等级都不是很理想.投资者要承担市场的风险以及信用度的风险,现在新型的结构性产品最为令人瞩目的特点就是可以将这两种风险分割开,使风险度降低.从信用风险来说,现代新型的结构性产品的发行者有了信用限制,仅仅限制于高信用者,一般信用等级都在AA以上,最低的也为A.再者新型的结构产品给投资者提供了一层保障,所有履约的责任基本都放在了发行者那边,介于之前的机制,发行者的信用度遭受限制.所以基本发行者信用度普遍较高,就不存在我们之前常说的信用或者违约的风险.

三、结构性金融产品衍生带给我们的启示

结构性产品在与我国现在的金融行业是非常重要的一道发展路线,随着我国的发展,很多外资银行大量融入国内的金融市场,所以我国结构性产品发展十分迅速.

1.加入金融衍生产品交易所

因为在国际市场上,结构性金融产品背景十分低迷,导致我国的现状也并不是很乐观,所以要建立金融衍生产品的交易所,以这种方法改变我国衍生产品的低迷.同时我国还十分缺乏风险控制的方法,途径.通过和国际接轨,加入外汇理财产品,这样可以使我国的投资者大量进入国际市场,同时也可以不再进行大范围控制的调度情况下,使投资者更了解投资的项目的性价比.与此同时,结构性产品的诞生也是我国银行的一个重要融资途径,对于丰富的投资项目,银行做好产品线,为客户做到精益求精的服务,使整个银行在行业里极具竞争力.因此,在金融衍生品的路上,不断创新和借鉴发展是结构性产品发展的根本思想和道路,切不可掉以轻心.

总结:本文是一篇关于国际金融论文范文,可作为相关选题参考,和写作参考文献。

参考文献:

1、 论我国场外金融衍生品交易担保制度的创设与完善 摘 要:场外交易本身具有高风险、高收益的双重特性,主要优势体现在资本容量的扩充及资本流动的加速,对金融风险和金融收益能够进行有效的管控。然而,由。

2、 国际信用衍生品市场 摘要:信用衍生产品是分离、转移和对冲信用风险的各种工具的统称,其产品种类繁多,市场参与者类型丰富。国际信用衍生品市场的发展改革,为我国金融衍生品。

3、 常见金融衍生品分析 摘 要:在经济全球化和自由化的二十一世纪,随着当代金融市场的不断发展,金融衍生品的内涵和外延都变得更加丰富了,并且实体经济也受到了金融衍生品的一。

4、 新常态下我国航运金融衍生品 摘要:“新常态”是对我国当前宏观经济特点的高度概述,受经济增速放缓、经济结构调整、增长动力改变等“新常态”的影响,我国航运业也出现了新的特征。文。

5、 我国场外金融衍生品市场监管问题 【摘要】随着我国社会经济的发展,我国的场外金融衍生品市场也在不断发展,在发展的过程中也不可避免的出现了一些问题,本文对我国场外金融衍生品的市场监。

6、 金融衍生品在金融危机中作用实证 【摘要】2008年金融危机给世界人民造成了深重灾难,危机距今已过去9年,然而,最近在今日头条等网站上金融危机这个话题再次吸引住了人们的眼球,甚至。