论文加强银行员工行为管理是关于银行方面的的相关大学硕士和相关本科毕业论文以及相关银行论文开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。
对于银行业来说,“员工行为管理”往往会同“合规”二字紧密联系起来.我们也应当清楚地认识到,随着当前金融机构深化改革和发展的需要,强化员工行为管理,让员工不触案防“高压线”,严守合规“生命线”,也成了各家银行努力实践求索的目标.
员工行为中的突出问题
——员工合规意识欠缺,案防理念不足.一是相关机构负责人,存在经营指导思想偏差.单纯追求经营数据发展,忽视风险合规和内部管理,不能辩证地看待和平衡业务发展与风险控制的关系.二是部分员工合规意识教育不足.部分案防教育工作只是通过表面简单的学习,导致部分员工案防观念意识淡薄.三是员工缺乏责任心.在当前,一些员工没有真正树立起案防合规的理念意识,工作不认真细致,不能严格执行制度和办法.
——部分员工业务水平有待提高.一是部分员工未能建立长效的学习机制,对业务操作规范和基础知识理解不透,时常出现办理业务“半生熟”,差错连连.二是部分员工特别是新员工,对一些规章制度以及业务操作流程还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解,业务水平没有达到相应岗位的要求.三是主观意识上愿意把工作做好,但在实际工作中却力不从心,对错之间难以把握,办理业务易出现差错,存在一定的案防漏洞.
——部分问题整改流于形式.一是对存在的问题没有从全局的角度加以整改,存在问题解决得不全面,没有让员工做到深刻整改,导致有些问题屡查屡犯.二是对违规违章问题整改工作的重要性认识不足,存在着整改不实、敷衍了事、重罚轻改、整改流于形式等情况.
——整体案防工作内容不够系统.一是时效性不足,每次对各机构开展检查工作的时间较短,对部分案防风险检查内容不全面完整,可能出现风险隐患遗漏的情况,让部分员工钻了空子,让案防工作出现了缺口.二是有效性不高,案防风险检查容易同其他专项检查内容重复,产生一定矛盾,反使工作效率降低,增加了员工的压力,不利于其他相关工作的有效开展.
强化员工行为管理的措施对策
——强调日常行为规范,固化员工案防理念.一是增加晨会“案防两分钟”.在每天晨会上利用一至两分钟时间对每天本机构出现的违规、差错进行情况通报,增强员工的案防经验.二是建立差错日记台账.各银行对员工每天的差错应及时进行登记建立差错台账,并召开周会,组织全县员工开展差错总结和整改处理.三是强化员工异常行为动态管理.各银行在定期排查时,要暗访了解员工是否存在严重的不良嗜好等问题;着重对员工个人账户中大额金额流出进行详细调查了解.
——加重处罚力度,严格问责.一是主要负责人连带受罚责任.柜面主管以及机构负责人对相应违规差错应有连带责任,并进行目标考核扣分.二是经济、纪律双重处罚.应加大对差错和违规的处分力度,对发生严重差错者进行顶格处罚,并要以经济处罚加纪律处分双管并处.三是加强考核引导,优化指标考核体系.四是实施风险保证金制度.各行要积极建立风险保证金制度,对各机构负责人、会计主管、相关重要岗位人员均须按照绩效工资的一定比例缴纳风险保证金,实行专户管理.
——创新管理方式,提升业务督导效用.一是创新业务检查方式.案防督导开展突击检查,杜绝部分机构网点敷衍应付;突击回访调查,对该网点前期检查发现的问题和当前整改落实情况进行突击督查.二是建立员工差错督查台账.建立整改销号台账,需及时做好对各机构员工整改问题的监测,对需整改的问题逐一整改销号;建立问题整改台账,统一登记本行各项案防督导检查发现的问题;制定整改报告催收函.确保各机构员工及时完成问题整改.
——事后事中部门协作助力,共同规范员工行为.一是加大对授权中心以及后督中心考核,强化总行中后台防控力量.授权中心负责了银行许多业务的事中授权处理,在事中上对员工业务操作风险能够有效防控.而后督中心在事后监督,事后检测差错也具有防查漏洞,及时处理的作用.各行需加强对两个中心的考核管理,让这两中心主动作为,强化两个中心的作用,加大对员工的监督授权管理,并将两机构相互协作起来,通过事中到事后的双重检查防控,一可杜绝一时疏忽,二可防止漏洞,及时发现及时处理.
二是建立中后台通报制,强化授权、后督中心效用.建议授权中心对员工被拒绝授权的业务,进行统计记录,结合周会通报,对问题进行归类,阐述不能授权的原因,对员工业务流程进行规范;后督中心及时做好差错通报,对违规操作人员,特别是有严重违规的员工,要及时取得联系,了解业务操作真实情况,切实把好事中和事后控制关.
——完善员工教育培训机制,强化队伍建设.一是落实思想教育培训.要以思想教育为先导,廉政合规意识强化为主,明确员工自身的理想信念和思想道德防线,提高自觉性以及约束性;积极增强员工自信心,提升全员责任心,要对员工进行积极的思想教育引导,鼓励先进,鞭策后进,要让员工自觉形成不怕苦,甘奉献的职业精神.
二是建立专业条线培训机制.在强调综合型人才的同时,着力打造专业型人才新模式,对员工采取因材施教,个性化发展,通过分专业对全省系统员工进行分类筛选,按专业条线分类培训,扬长避短,促使优秀人才主动钻研自身钻研,更好地发挥自身特长,可努力打造出一支营销团队、柜面业务团队、资金业务团队、风险管理团队等,真正形成专业精、技术硬,能力强的专业人才队伍,从而以提高专业技能促进业务发展上台阶.
三是健全培训制度长效机制.各银行要有步骤有规划的建立起一套明确的培训目标、培训方案、形成系统内部培训的长效机制,让员工能够在常态化的培训机制下多思、多学、多钻研,在业务经营和管理各方面得到业务技术的不断强化巩固.
——加快推进企业文化建设,优化员工工作环境.建设一流的企业文化,是银行形成核心竞争力和可持续发展的不竭动力.一是积极开展品牌文化建设,健全文化建设保障机制,思员工之思,明员工之需,提升员工队伍对本机构文化的认知认同,实现银行内部文化落地生根,激发员工队伍的使命感、凝聚归宿感、加强责任感、增强荣誉感、实现员工的成就感,全力提高员工队伍的工作积极性.二是丰富员工教育活动,开展丰富多彩的集体活动,开展心理健康教育,释放员工压力,优化员工工作环境,营造起一个温馨、轻松、和谐的发展氛围.（作者单位：四川珙县农商银行）
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参考文献：
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