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关于金融保险业论文范文 金融保险业的现状与合规管理相关论文写作参考文献

分类:毕业论文 原创主题:金融保险业论文 更新时间:2024-03-24

金融保险业的现状与合规管理是关于本文可作为相关专业金融保险业论文写作研究的大学硕士与本科毕业论文金融保险业论文开题报告范文和职称论文参考文献资料。

摘 要:本文分别从积极层面和消极层面对金融保险业的现状进行分析,进一步从理念强化、制度体系与管理体系构建、合规文化培养等方面入手,提出金融保险业的合规管理策略,旨在推进金融保险业的持续健康发展,仅供相关人员参考.

关键词:金融保险业;现状;合规管理

当前社会经济体制深化改革,金融保险业得以快速发展,信息化水平不断提升,但在营改增大环境下,金融保险业的发展也面临着诸多挑战.金融保险业强调通过金融业与保险业的有机融合来实现创新,但当前金融保险业发展过程中存在一些消极因素,会对金融保险业的发展产生一约,在此种情况下,探讨金融保险业的现状及合规管理策略是非常必要的.

1金融保险业现状

1.1积极层面

金融保险业的保险资金运用效率逐步提升,多元化资金运用方式的形成,为金融保险业的稳健发展打下坚实基础.与此同时,业务结构积极变化,逐渐实现对外开放,业务结构趋于成熟,为金融保险业的发展创建优良环境.

1.2消极层面

就金融保险业当前发展情况来看,其产业结构分布呈现出明显的不均衡态势,业务集中于经济发展地区及城市,行业发展失衡,这就势必会给金融保险业的发展形成制约.金融保险业的整体发展水平较低,再保险市场发展相对迟缓,市场体系混乱,导致业间信任度受到严重影响.与此同时,监管力度不足,被动监管的情况比较普遍,这也会对金融保险业的发展产生制约.

2金融保险业合规管理的有效策略

2.1强化合规管理理念

金融保险业合规管理理念的强化,要从高级管理层和基层工作人员入手,组织开展合规理念与手段的学习,并加以规范执行,高度重视合规管理的重要性,以高级管理层带动基层员工,强化全体员工的合规意识,通过培训教育倡导诚信体系,促进优良价值观的形成,将合规管理纳入到实际工作体系中.在内部监管方面,要令合规管理与内部制度规范紧密衔接,营造优良的合规氛围,促使员工自觉规范自身行为,主动执行合规理念.

2.2构建合规制度体系

合规制度体系的构建,能够为金融保险业合规管理的实现提供可靠支持,令合规管理的开展有据可循.在全面把握金融保险业发展现状的基础上,依据严格依照规范及标准构建合规制度体系,将相关要求加以细化落实,结合企业实际情况构建合规管理制度,并体现于业务流程、政策制定等方面.合规制度体系的构建,以企业战略目标、合规管理要求等要素为入手点,这是保证合规制度体系科学性与可行性的关键条件.金融保险业合规制度体系中应包含合规管理手册、合规管理流程、岗位人员职责、员工行为准则,并建立问责机制与处罚制度,从而确保金融保险业合规制度体系的科学性.在现代信息技术的支持下,合规制度体系的构建需建立数据库,满足合规风险管理实际需求,结合企业具体情况整合多项资源,落实合规管理,满足金融保险业相关人员对企业数据的应用需求,便于对合规风险加以科学预防.

2.3培养合规文化

金融保险业合规管理的实现,要致力于培养优良的合规文化,这是改善合规管理成效的关键条件,有助于提升企业的文化价值,无形中增强企业的核心竞争力.具体来说,在金融保险业合规管理的过程中,要高度重视合规文化建设,合规文化的创设不仅要体现在制度上,還要体现在流程上,在满足企业发展要求的基础上,将合规管理理念落实到企业运行过程中,组织开展丰富多彩的主题活动,比如演讲比赛、文艺晚会等,激发员工积极性,发掘员工的潜在价值,将合规文化深入到企业实际工作中,渗透到员工的思想理念中,从而达到理想的合规文化培养效果.

2.4优化合规管理体系

金融保险业合规管理的实现,要积极优化合规管理体系,尊重合规管理的独立性和特殊性,为管理职责的执行创造有利条件.也就是说,在金融保险业具体工作中,要落实合规风险管理,对违规行为和违法行为进行查处.这就需要金融保险企业建立合规管理专门机构,并完善其配套政策,明确其具体权责,以便高效落实合规管理.金融保险业合规管理体系的优化,要立足企业现实情况,尊重合规管理的独立性,科学选取安全保障措施,避免出现恶意打击报复等情况.

金融保险业合规管理体系的构建,要明确具体合规管理部门及组织架构,为集中化管理的落实提供有利条件.对于金融保险业来说,集中化管理的实现,可建立一个统一化的合规管理机构,由该机构负责对区域实行集中化管理,下级合规人员直接将相关信息呈报给上级管理人员,并向所属区域负责人呈报.集中化合规管理模式下,实现了垂直化、跨越性的亏宝,一旦相关管理人员存在不受理或隐瞒的情况,下级合规人员可跨级直接汇报至董事会,此种方式可在一定程度上改善合规管理成效.

3结语

通过以上分析可知,金融保险业合规管理的实现,要就金融保险业现状开展综合分析,围绕金融保险业的战略目标出发,构建合规制度体系与管理体系,并从合规管理理念优化和加大合规文化培养入手,促进金融保险业合规管理的高效落实,增强企业的市场竞争能力,从而为金融保险业的持续健康发展提供可靠支持.

参考文献:

[1]张德江.金融保险业的现状及合规管理[J].时代金融,2016(05): 165+167.

[2]张兵.金融保险业的现状及合规管理[J].现代商业,2015(30):126-127.

[3]林书童.我国金融保险业的发展与合规管理研究[J].才智,2014 (12):10.

[4]赵尚玲.我国金融保险业的发展与合规管理[J].金融经济,2013 (10):207-209.

总结:这是一篇与金融保险业论文范文相关的免费优秀学术论文范文资料,为你的论文写作提供参考。

参考文献:

1、 如何完善企业治理体系,依法合规管理 摘要:企业在发展过程中需要建立良好的体系,依照法律规定进行管理,逐步完善法律法规的管理制度,根据合规责任管理制度进行执行,提升合规的执行力度,架。

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