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关于猛虎下山论文范文 保险系基金猛虎下山相关论文写作参考文献

分类:本科论文 原创主题:猛虎下山论文 更新时间:2024-02-27

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背靠大树好乘凉的保险系基金,在“拼爹”式的经营策略下迅速打开了局面,然而股东业务绝不会是其全部的追求,开拓来自第三方机构的业务和个人投资者的业务,才是长久发展的决胜之道

端午假期前夕(5月26日),天弘基金管理有限公司(下称“天弘基金”)一则关于余额宝的最高额度将从100万元调为25万元的公告,在余额宝投资者中引起了一番骚动.

对于广大“基民”来说,相当一部分人对基金的认知由余额宝启蒙.截至今年一季度,余额宝规模已达1.14万亿元,在天弘基金1.2万亿元的基金总规模中占比高达95%.天弘基金不仅成为唯一一家基金资产规模过万亿元的基金管理公司,亦成为基金投资者人数最多(3亿人)和净利润最高(94.87亿元)的基金管理公司.

如今成立12年的天弘基金,在2013年推出被称为“余额宝”的首款互联网基金产品——天弘增利宝货币基金之前,还只是一家名不见经传的小公司.余额宝不仅改变了其自身的命运,亦改变了整个公募基金行业的业态.

天弘基金创造的“神话”虽然很难复制,但是以新模式发掘“基民”对基金的兴趣和投资潜力,亦对逾百家基金管理公司拓疆大有启发.

对于正在市场上崛起的保险系基金管理公司来说,开发个人投资者对自己的兴趣,更是成为当务之急.

基金是保险公司最早投资的品种之一,从买基金到卖基金,保险公司走过了十年时间.早在2006年就在讨论和酝酿的保险系基金公司,经历了几轮牛、熊市的起起伏伏,在余额宝出现的同年,首家保险系基金管理公司——国寿安保基金管理有限公司(下称“国寿安保”)才正式成立.

也正是在这一年,一家叫中原英石的基金公司成立.后来被中国太平保险集团(0966.HK)旗下的太平资产管理公司收入囊中后改名太平基金管理有限公司(下称“太平基金”),成为首家以股权收购方式而来的保险系基金管理公司.

仅用三年时间,保险系基金管理公司已由一家发展到如今的七家(含平安大华基金管理有限公司),还有五家尚在筹建或申请中.今年以来,中国人保资产管理有限公司旗下的公募基金事业部挂牌开业,中国太平洋保险(集团)有限公司(601601.SH、2601.HK)宣布通过旗下的太平洋资产管理公司拟收购国联安基金.至此,四大保险巨头已悉数集结于基金业.

背靠保险公司股东这棵现成大树的保险系基金管理公司,被外界视为“衔玉而生”,然而“高富帅”也有成长的烦恼.太平基金董事长汤海涛在接受《财经》记者采访时坦言,在初创期没有集团的支持不行,仅仅靠“拼爹”是不够的,“外因固然很重要,但自身努力更重要”.

目前公募基金行业形成了银行系、券商系和信托系等几大派别,与之相比,成立只有三年的保险系尚属新兵,既没有银行系强大的销售渠道和客户资源,也不如券商系在权益类品种的投资能力强,亦不及信托系身段灵活.

诸位受访的保险系基金管理公司高管表示,保险系基金需要尽快从以往主要面向机构客户,转向个人投资者,尽快打开个人财富管理的渠道,建立与之相适应的服务平台,成长为普惠金融的生力军.

2016年以来,公募基金行业面临前所未有的机遇和挑战,行业格局剧烈分化.诸位保险系基金管理公司高管表示,将尽快建立起多元化的产品线,开拓互联网新型销售渠道,在发挥既有优势的同时,补齐短板.

面临挑战的同时,机遇当前.在货币市场基金依然保持强劲增势之时,FOF基金获准开闸、税优养老型基金厉兵秣马,对于一向擅长机构投资的保险系基金管理公司来说,亦是新的发展机会.多位保險系基金高管认为,机构投资者未来将是公募基金业的中坚力量之一,有较大的发展空间和想象空间.除了开拓个人投资者,还要高度重视银行理财、保险机构、社保机构以及养老金等机构投资者.

“接下来的路还很长,挑战刚刚开始.”汤海涛表示.一位保险系基金高管则认为,目前金融普惠的目标远远没有实现,线上客户依然还有开发的空间,保险系基金目前“还没有出现行业领跑者”.

十年探索,路径各异

2004年,随着股市复苏,基金销售开始升温,保险公司开始有意进军基金业分一杯羹.几家险企都曾有所行动,比如,人保财险曾与汉唐证券商谈过以债转股方式接手汉唐澳银基金,平安保险则谋求与美国大联资产管理公司谋求成立合资基金公司,太平洋保险亦传出与交通银行和汇丰银行发起设立基金管理公司.而中国人寿则曾与华夏基金有过接触,讨论过投资事宜.

时任证监会主席尚福林在2005年全国证券监管会议上曾表示,将研究保险资产管理公司设立基金管理公司的试点.保监会亦对外表示正加快研究通过多种方式设立保险系基金管理公司.

不久,保险系基金试点获有关部门原则同意.证、保两大监管部门曾举行协商会议,起草“保险公司设立基金管理公司试点管理办法”.彼时,平安保险和中国人保向保监会提交了申请设立基金公司的方案,中国人寿高层亦表示,保险公司设立基金公司可以抢占综合金融制高点.

然而,当银行系基金管理公司已走上扩容之路,分享到2006年以来的牛市带来的财富效应,保险系基金公司仍然“只闻楼梯响,不见人下来”.

经历了数个牛熊市的转换后,保险业终于在2013年迎来开闸.2013年2月,《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》发布,允许符合条件的保险资产管理公司,直接开展公募基金管理业务.6月新《基金法》实施,正式允许符合条件的资产管理机构开展公募基金业务.当月,证监会、保监会联合发布《保险机构投资设立基金管理公司试点办法》,保险机构可以采用发起设立或收购股权等方式进入基金业.

曾有数位保险业资管人士对《财经》记者感叹,最初是保险公司急于进军基金业,特别是2007年大牛市带来基金井喷之时,奈何一直未获放行.后来随着保险资金投资渠道一再拓宽,保险公司对于拥有自己的基金公司意兴阑珊,反倒是有关部门更希望其加盟.

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参考文献:

1、 探究保险保障基金对我国保险业影响 摘 要由于保险行业的发展影响着千千万万投保人的切身利益,作为保险业务经营者的保险公司一旦破产或者发生债务偿还危机,将会给投保人造成巨大的损失,甚。

2、 城乡基本医疗保险基金管理探究 【摘 要】新时代人们的物质生活水平日益提升,城市化进程的脚步正在加快,城乡一体化也需要全面地贯彻医药卫生体制,注重医疗保险基金的管理创新,只有实。

3、 开启银行系政府出资产业投资基金新征程 摘要:面对运作中存在的一系列问题及资管新规的要求,银行系基金需要着手对存量基金 重来、卸掉信贷思维重生、银行系基金穿透重构和基金资产形态重。

4、 保险系新军国联安基金管理层集结下一步发力养老FOF产品 股权变更之后的国联安基金成为名副其实的保险系,身后两大股东:一是前不久刚从国泰君安手中接过51%股份的太平洋资产管理有限责任(以下简称“太保资产。

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