论文麦策收费模式双向正反馈是关于对写作正反馈论文范文与课题研究的大学硕士、相关本科毕业论文正反馈生理意义论文开题报告范文和相关文献综述及职称论文参考文献资料下载有帮助。
客户的积极反馈能让理财师在实际业务中感受到客户的真正信任和支持,这种信任和支持反过来使理财师在心态上变得更加开放,也更有自信.
成立于2015年的麦策金融发展的时间并不算长,但其创始人、CEO王伟强在探索“向客户收费”模式的道路上却已走过了十几个年头.麦策的创立,是王伟强对理财师真正价值思考的结果,而3年的实践中,从客户那里得到的积极反馈也给了麦策巨大的信心,成为王伟强及其团队坚持践行收费模式的原动力.
定位全面资产方案提供者
长期的传统金融机构从业经历让王伟强越发感受到传统金融机构的弊端.随着人们财富的增长,投资者的资产配置需求越来越朝着多元化方向发展,而产品导向模式下,金融机构对投资者需求的满足却差强人意.在王伟强看来,对于传统金融机构,其核心竞争力是品牌、产品和资管能力,要看牌子够不够硬,产品夠不够好,资管能力够不够强.“再大的财富管理机构和资管公司,都是想着如何把自己公司的产品更好地推荐给客户,并不是真正从客户的角度出发.而客户需要的是一个客观、中立的产品和服务提供者.”王伟强指出.
而做一名产品销售也不是王伟强最终的追求,真正以买方立场为客户提供资产配置的建议和服务才是他心中的梦想.离开机构成为理想与现实双重矛盾之下的必然选择.2015年,王伟强毅然离开所在机构,成立了自己的工作室——拾麦理财,践行“向客户收费”的财富管理咨询模式,为客户提供全方位的家庭财富规划服务.同年,麦策金融成立,从资产端解决投资者产品配置问题.
成立伊始,麦策就定位于为高净值人群提供全面的资产配置解决方案.而众所周知,高净值人群的资产配置往往具有全球性,这决定了麦策一开始就必须将目光放在全球.王伟强告诉记者,成立之初,麦策就为在客户打理其海外资产.早期主要通过海外私人银行的EAM模式为客户管理账户.此外,麦策还寻找并筛选不同领域的优秀资产管理人,联合双方优势,为客户提供更加全面、优质的服务.
“以财富管理成熟市场为例,税务筹划、投资和保险是其投资者的3个刚性需求.”王伟强进一步解释.税务筹划主要包含客户企业与家庭税务的规划、隔离,客户投资及财产的税收筹划,客户全球资产的税务筹划,客户家族资产传承的税务筹划等,其追求的是税务风险的规避及最小化税负.投资的需求主要包含现金管理、稳健类资产投资、股权和股票类投资、另类资产投资等,其追求的是在流动性、风险及收益之间的平衡.而保险的功能则是风险的转嫁和控制,包含健康、财产和寿命的风险转嫁等.“对于国内投资者,我们要做的是运用专业的分析,为客户提供符合其自身需求的服务.”王伟强表示.
人才、技术双重保障
重视管理系统及产品数据库开发是麦策的一大特点.成立伊始,麦策就建立了自己的技术团队.组织架构上,麦策设立了财富管理部、产品部、运营部及技术部,并通过组织同业交流与合作,提升麦策在行业中的影响力,并获取更优质的资源及定价权.
业务条线上,麦策以固定收益产品为主.“这是由客户的风险偏好及麦策自身的优势所决定的.”王伟强告诉记者.随着市场对客户在资产配置方面的投资者教育初见成效,麦策开始为客户配置浮动类产品,尤其是二级市场阳光私募.这一决定的依据是,王伟强认为,“产品净值化是未来的必然趋势.”今年资管新规的出台刚好验证了这一判断.除此之外,麦策也开始探索为客户提供保险、家族财富管理等综合金融服务.
而要服务好高净值人群,优秀的理财师具有举足轻重的作用.通过一系列人才筛选机制,麦策建立起了一支拥有多年从业经验,且经历过周期考验的专业理财师队伍,从人员素质上充分保证服务质量.
同时,麦策还建立了完整的产品投研团队,并邀请业内专家作为特聘顾问,从团队层面保证高净值人群的需求能得到充分满足.“我们不仅在产品方向和投资标的筛选上有严格的风控标准,每一个产品我们都会提供独立的尽调报告,力求在金融资产的识别和判断上,给到客户专业客观的咨询建议和解决方案.”王伟强告诉记者.
另外,审慎的资产筛选及识别能力、专业细致的客户服务能力、广泛而优质的资源整合能力,使麦策在满足客户资产配置需求的同时,在生活方式、子女教育、健康医疗等领域也为客户对接了丰富、优质的外部资源.
挑战收费模式
早在2005年刚接触财富管理业务时,王伟强就开始琢磨收费理财咨询这一模式,但真正系统地思考和了解,则是在2010年构思浙江大学MBA论文时,并在2013年参加CPB课程培训得以深入.一次,在与客户讨论海外配置和阳光私募产品配置时,王伟强深刻感受到配置的重要性,以及客户实际需求的多样性.也是从那时开始,王伟强体会到了从更全面的角度思考客户财富管理的意义.
收费的可能性
随着对收费模式的逐步深入思考,以及结合自身从业过程中的感受,王伟强开始研究：以诺亚财富为代表的第三方财富管理机构商业模式基础上是否有改善的空间?国内私人银行业务如何做才有可能带给客户更多实际的帮助?
在这一思想的推动下,王伟强开始免费帮助客户了解体系之外的产品,以客户需求为起点,学习和搜寻更多的资产及服务.
在成熟财富管理市场,收费理财咨询已被投资者普遍接受,而在国内市场,这一模式却举步维艰.王伟强认为,客户的需求是真实存在的,客户不愿付费,只能说明一个问题——你的服务不够好.如果服务水平足够好,客户一定是愿意买单的.
总结:该文是关于正反馈论文范文，为你的论文写作提供相关论文资料参考。
参考文献：
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